3分钟读懂基金季报玄机,小白也能轻松赚到钱!

大家好!前不久,2018年基金一季度的季报已经陆续全都公布了,市面上发布了上千份季报,咱们作为普通的投资者,要怎么看呢?也许很多人都对复杂枯燥的报告感到恐惧吧,别怕,指旺君想说,其实只要抓住两个核心点,咱们非专业人士要看懂基金季报也很简单!

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也许你会好奇,为什么要去看基金季报呢?这是因为,一只基金的定期报告,实际上是观察基金投资团队实力的最好材料。通常来说,基金季报包含的主要信息有:基金产品概况、主要财务指标和基金净值表现、管理人报告、投资组合报告(十大重仓股)等。指旺君看季报就重点带着两个问题去看:这只基金的历史业绩表现如何?未来发展会怎么样?估计这两个问题也是大多数人关心的吧。

要看基金的业绩,咱们就必须要看基金季报披露的前十大重仓股。这部分信息去哪儿找呢?答案是“投资组合报告”。在这部分内容中,主要是以数据为主,描述 “这只基金买了什么”,包括基金股票、债券、现金等配置比例、按照行业分类的股票投资组合、债券投资组合等。而里面披露的前十大重仓股,就是咱们最应该关心的一个内容。

哪些股票会被基金公司重仓买入呢?当然是经过多次考察调研、优中选优、具有投资价值和成长潜力的股票。这十大重仓股的表现,直接反映了大多数基金的投资策略和投资风格。一般来说,这些股票的基本面都较为优秀,具有较好的业绩支撑,并且业绩稳定。当然,也有那种比较特殊的重仓股,经过和其他基金对比你会发现,只有这只基金重仓了这只股票,也就是所谓的独门重仓股,对于这种情况,我们就要仔细分析,是不是里面有着特殊的投资策略,这只重仓股的表现,到底是说明基金经理眼光独到,还是他看走眼了。

另外,看基金十大重仓股不能只看现在的,还要看过去的。通过对比一只基金一季度到四季度的重仓股,可以发现该基金每个季度出现的“新面孔”是不是太多,持股变动是不是很大,以此来判断基金调仓频繁次数,基金经理相对偏好的操作是短线还是中长线。总之,我们可以通过基金重仓股这条线索,找到判断基金是否优秀的依据。

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看完了关键的历史业绩,咱们再看看未来的发展。要看基金未来的发展,就要关注基金经理的投资操作。

很多人把“选基金就是选基金经理”这句话当成投资基金的至理名言。投资基金其实是把钱交给基金经理打理,你辛辛苦苦赚来的钱交给别人,肯定也想知道基金经理买了什么,下一步将怎么分配资金,对后市有什么看法吧,所以呢,基金季报中透露的基金经理的投资风格、投资理念以及投资思路,都应该是咱们投资者去关注的重点。

那要怎样从基金季报中看出基金经理的投资策略呢?这就要看基金季报中的管理人报告了。

在管理人报告中,基金经理通常会对上季度的市场行情进行总结,对基金上季度的投资运作进行分析,还会对未来的市场机会做出的一个判断,比如看好哪些行业、哪些主题。有了这些内容,我们就可以从中看出基金经理的投资思路、投资偏好等,也可以了解到,这只基金在上个季度的投资策略是不是发生了变化啊,变化背后的投资逻辑是什么啊,这种变化与市场中大多数基金经理的做法是否一致啊,这样的分析,对我们判断基金未来的投资方式和业绩表现,都有很大的帮助。除此以外,咱们上节课还提到了基金经理投资风格漂移的情况,所以在看季报的时候,也要注意一下,看看基金经理的投资风格是否保持一致,要避开“说一套、做一套”的基金经理。

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指旺君觉得,作为普通的小白投资人,咱们能看懂投资组合和基金管理人报告,就已经很棒了,当然,接下来指旺君还会在以后的课程中不断进行更为深入地讲解。除了要看懂季度报告,还要知道的是,作为一个季度才披露一次的报告,基金季报里的信息是有滞后性的,所以咱们在投资的时候仅仅用它来参考,而主要去关注的还是基金经理对后市的展望

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