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证监会明确叫停“非法跨境营销通道”，多家境外平台境内展业模式被定性为非法金融活动

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05-22 18:19

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#欧盟正式对Shein展开调查# 指控非法商品及平台风险，最高或面临22.8亿美元罚款 🇪🇺⚖️欧盟近期正式对跨境电商平台Shein启动调查，核心指控两项：平台出现非法商品，以及平台设计存在潜在风险。Shein回应称相关商品来自第三方零售商，已投入资源强化监测工具。但欧盟态度明确：在欧盟境内，无论非法商品出现在实体店还是线上，均不允许流通。根据欧盟法律，违规企业最高可被处以全球年营业额6%的罚款。2024年Shein销售额为380亿美元，这意味着潜在罚款高达22.8亿美元（约164亿元人民币）。【评论】“第三方卖家”不是免责牌，欧盟正用重锤重塑平台责任边界Shein的回应逻辑曾是跨境电商的“通用话术”——商品是第三方卖的，我们只是平台。但欧盟此次调查传递的信号极其明确：“平台即责任者”。无论商品来源如何，只要在平台上出现，平台就必须为流通后果承担首要责任。22.8亿美元的潜在罚单，不是针对某批非法商品的惩罚，而是对整个“轻资产、快扩张”模式的制度性敲打。当合规成本超过扩张收益，跨境电商的“欧盟攻略”必须重写了。

《互联网平台反垄断合规指引》发布，明确“二选一”“全网最低价”等8个新型垄断风险

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6. 【#互联网平台反垄断合规指引来了#】#互联网平台二选一要求存垄断风险# 据市场监管总局消息，为支持和引导互联网平台经营者有效防范反垄断合规风险，促进平台经济创新和健康发展，《互联网平台反垄断合规指引》今天发布。互联网平台涉及平台经营者、平台内经营者、消费者和从业人员等多方主体。平台经营者能够通过平台规则、数据、算法、技术手段等影响平台竞争生态，一旦平台经营者从事排除、限制竞争行为，将会损害多方主体利益。执法实践显示，互联网平台具有独特的竞争特点和规律，在垄断行为类型、表现、损害等方面与传统领域存在一定差异，平台经济新业态新模式不断涌现，竞争行为纷繁复杂，平台经营者对识别垄断风险、明晰行为边界充满期待。制定《指引》是对反垄断合规制度规则的进一步细化，有利于回应平台经营者关切，支持、引导其精准识别、评估、防范垄断风险。指引要求，平台经营者应遵循针对性、全面性、穿透性和持续性四大原则，开展反垄断合规管理工作，实现规则公平、算法向善、竞争合规，切实承担反垄断合规主体责任，健全反垄断合规制度，加强反垄断合规管理，依法竞争、合规经营，不得利用数据和算法、技术、资本优势、平台规则等从事《反垄断法》禁止的垄断行为。《指引》重点规定了垄断协议、滥用市场支配地位、经营者集中和滥用行政权力排除、限制竞争等4类垄断风险。为平台经营者划出清晰明确的“红线”。《指引》将我国《反垄断法》的系列核心条款，转化为具体可识别的行为边界。根据平台经济行业特点、经营模式、竞争规律等，指引提出了8个场景中的新型垄断风险，包括：平台间算法共谋、组织帮助平台内经营者达成垄断协议、平台不公平高价、平台低于成本销售、封禁屏蔽、“二选一”行为、“全网最低价”、平台差别待遇，为平台经营者加强反垄断合规管理提供可操作性强的指导建议。法姐讲法央视新闻的微博视频

7. “全网最低价”等被列入新型垄断风险，互联网卖药受影响几何

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10. 【金融产品网络营销立规引流助贷、直播荐股能否收缰？】公开征求意见四年多后，酝酿已久的《金融产品网络营销管理办法》终于落地。网页链接　　2026年4月24日晚，中国人民银行、工业和信息化部、市场监管总局、金融监管总局、证监会等八部门联合发布《金融产品网络营销管理办法》，明确界定了金融产品网络营销的范围，并对营销内容、营销行为以及金融机构与第三方平台的合作提出要求。《办法》自2026年9月30日起正式实施。　　《办法》最核心的定调，在第二条即亮明：“金融机构开展金融产品网络营销以及第三方互联网平台接受金融机构委托为金融产品网络营销提供服务，适用本办法。金融机构、第三方互联网平台外的其他组织或者个人，不得开展或者变相开展金融产品网络营销。”并在第三条指出，本办法所称金融产品网络营销是指通过互联网对金融产品进行商业性宣传推介的活动，包括但不限于展示介绍金融产品相关信息或金融机构业务品牌，为金融消费者和投资者购买金融产品提供转接渠道等。

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12. 证监会重磅利好！期货监管全面升级，散户投资者保护再加固证监会发布《期货公司监督管理办法（征求意见稿）》及配套规定，公开向社会征求意见。此次修订绝非形式调整，而是直击行业痛点、切实保护散户的实质性改革。一、业务收归母公司，斩断“影子收割”通道过去，场外衍生品、做市交易等高风险业务，多由期货公司旗下风险管理子公司开展。子公司监管宽松、操作不透明，常成为违规套利、损害散户利益的“灰色地带”，散户屡遭恶意收割却维权无门。新规明确：此类业务全部收归期货本公司直接经营，彻底切断“母公司持牌、子公司违规”的乱象，让业务运作更透明、责任更清晰，为散户守住第一道安全防线。二、备案改许可，监管从“宽松”到“严管”原业务实行协会备案制，门槛低、约束弱，风险隐患大。新规改为证监会许可证审批制：• 准入门槛大幅提高（资本、风控、人员全面升级）• 由证监会直接监管、全程穿透审核• 违规成本显著提升，责任追究更直接、更严厉三、肃清市场，减少反复收割两大核心变化，直指散户最痛恨的“高杠杆、暗箱操作、恶意收割”：• 主体更规范：业务收归持牌期货公司，治理、风控、信披全面对标金融持牌机构标准• 监管更刚性：从自律备案升级为行政许可，监管穿透到底、问责到人此举将有效遏制无序扩张与违规套利，大幅减少散户被反复收割的情况，推动期货市场从“野蛮生长”转向“合规稳健”，真正保护普通投资者合法权益。#证监会重大利好 #期货监管新规 #保护散户

13. 市场监管总局、国家发展改革委、国家网信办等三部门指导平台企业落实《互联网平台价格行为规则》

14. 【#贷款广告禁用秒到账低利率话术#】#主播不能随便在直播间卖金融产品了#近日八部门联合印发《金融产品网络营销管理办法》，核心要求👇营销内容须准确通俗，不得虚假或引人误解贷款产品禁用“低门槛”“秒到账”“高收益”“低利率”等诱导性话术支付页面须区分支付工具与贷款产品，禁止误导混淆无资质机构App及注册商标不得使用“金融”字样非金融机构从业人员不得通过直播、短视频、公众号等营销金融产品（含非法荐股）新规明确：金融机构对营销内容合规负主责，第三方平台须跳转至机构自营平台，不得介入销售关键环节。2026年9月30日起实施，现有违规内容需加速整改。#金融产品网络营销管理办法发布# 不得使用“秒到账”“高收益”等营销话术！金融产品网络营销新规来了

15. 【#跨境汇款超5000需核实身份#】近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》明确自2026年1月1日起，针对跨境汇款业务，单笔人民币5000元或外币等值1000美元以上汇款，需核实汇款人信息的准确性。据21世纪经济报道，多位业内人士表示，该规定核心是“核实”而非“限制”，旨在防范非法资金流动，不会对正常跨境汇款形成阻碍，个人5万美元的年度便利化额度政策保持不变。

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17. 【七协会联合提示不得在境内参与虚拟货币非法活动】12月5日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会、中国证券投资基金业协会、中国期货业协会、中国上市公司协会、中国支付清算协会七家协会联合发布关于防范涉虚拟货币等非法活动的风险提示，明确指出：七家协会的各会员单位不得在境内参与虚拟货币、现实世界资产代币发行和交易活动，不得直接或间接为客户在境内发行和交易虚拟货币、现实世界资产代币提供相关服务。网页链接　　其中，银行、支付机构会员单位不得为境内发行和交易虚拟货币、现实世界资产代币相关业务活动提供服务，不得为虚拟货币“挖矿”企业和项目提供任何形式的金融服务和信贷支持，要严格开展客户尽职调查，及时研判是否涉及虚拟货币、现实世界资产代币交易或洗钱风险，确保展业符合监管要求，发现可疑线索要按程序采取措施并向有关部门报告。　　证券、基金、期货机构会员单位不得为境内发行和交易虚拟货币、现实世界资产代币及相关金融产品提供服务。　　互联网平台企业会员单位不得为境内发行和交易虚拟货币、现实世界资产代币相关业务活动提供任何形式的营销宣传、信息技术等服务，切实做好平台发布信息的合规排查工作。

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