AI大变革，下一步何去何从

又有4000多只股票下跌，创业板五连阴，3200七进七出，对于这样的A股我已经不想说什么，估计很多人都破防了...

说正文，今天分享下我看到的一篇研报，虽然长得跟个裹脚布似的，但作为AI主题，有几个干货点感觉值得一说。

1、大语言模型如何赋能行业，下图，一般横杠越多的行业，代表运用场景越多。

“办公”+“教育”的赋能是4条；“金融法律”+“影视游戏”+“医药”有3条；其次“汽车“+”搜索“+”电商零售”有2条；

目前看来，AI最颠覆的第一批应该最办公和教育行业。但紧随其后的律师、影视游戏人员也要担心。

反正我不止一次听说美国以上几个行业的工会搞大罢工，就是担心被AI搞掉工作。当然我们AI还没跟上CHATGPT水平，所以暂时不存在这个问题，但往后看估计也很快。

如果这几个行业还对GPT一窍不通的话，那真是要紧张了，毕竟知己知彼，百战百胜

2、关于大模型的路径

历史数据表明，每一代新技术革命都会创造一到两个巨型平台，主机时代的IBM，PC时代的英特尔微软，移动互联网时代的苹果谷歌，云计算时代的亚马逊，新能源时代的特斯拉和宁德时代等。

那这波AI，又会诞生哪些平台型巨头，目前研报里认为，新一代平台公司很可能是微软和英伟达。

3、根据历史规律来说，市场的炒作路径是基础设施->终端->平台->应用，比如4G技术，从2012年到2022年，先是4G设备商爱立信起飞，紧接着手机端高通，随后是运营商中国移动，最后就是腾讯、苹果这些…

所以如果参考这个经验来推算AI的话，如果出现复刻，那么应该是：算力芯片（英伟达、AMD、寒武纪）→交互终端（苹果，META，特斯拉，讯飞）→大模型平台（微软、谷歌、百度、讯飞）→大模型应用（MJ、GPT4、讯飞、百度、？？）

有一说一，按以上节奏来看，丐帮基本都是处于最后一端，因此可能路径会晚点，至于现在A股大模型，炒的也未免太早了。

建议等百模大战结束之后啊，确定老大哥市场垄断了之后再入，届时有源源不断的利润，而前期还是英伟达这种卖水的吃香。

最后三个小点总结一下：

就是对个人，常规性脑力工作要赶紧学习chatgpt，还得给自己规划好出路。

对投资来说，真谛是挖到下一个能成新技术革命的顶级平台公司，然后卧倒不动；

炒作脉络，过往规律是，先基础设备，后终端，次平台，末应用，就简单说这些……

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1、张坤二季报出炉，其中易方达亚洲精选继续大举买入台积电，今年已经把台积电仓位打到接近10%，台积电年内涨幅40%，靠这一招今年勉强实现了正收益，不过在今年QDII基金里表现并不突出，我拉了下，杨瑨的汇添富全球移动互联的业绩已经接近40%，李耀柱的广发全球精选更是高达52%，直接梭哈AI起飞。

2、据最新消息，监管近日正在陆续通知对险企进行窗口指导，内容是要求在7月31日24点前下架全部定价利率大于3.0%的保险产品，包括增额终身寿、年金、重疾险、定寿等等。也就意味着接下来要按新的利率全面调整保险产品的保费，这事其实今年上半年一直是有风声，现在强制出手，3.5%算是彻底尘埃落定告一段落了，接下来迎接我们的将是保险的2.0时代。

3、苹果正式加入人工智能战团，已在开发APPLE GPT中，继续加入大模型战团，不过看起来这波反应有点慢，看能不能后起直追。