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银行取款新规引热议，5万免登记后如何避免被标记高风险？843+用户观点全景呈现

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25-12-18

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银行问你为什么取钱？记住这3句“万能话术”，让柜员乖乖办业务

居叔 2025-07-22

来自知乎

#银行取钱不再一刀切式询问# 银行取超5万现金不用再强制登记资金来源了！央行联合金融监管总局、证监会最新发布的新规，直接取消了这项执行多年的硬性要求，跟之前的征求意见稿保持一致，算是精准踩中了大家的需求。新规最贴心的是改了“一刀切”模式，银行不再对所有人都追着问来问去，而是看风险情况灵活调整。平时账户流水稳定、用途合规的低风险用户，取钱流程会简化很多，不用再费口舌解释；遇到账户异动、有洗钱诈骗嫌疑的高风险情况，才会强化调查核实来源用途。既给普通储户省了麻烦，提高了办事效率，又没放松金融风控，照样能守住资金安全。网友们都觉得这波调整很到位，把便利和安全平衡得恰到好处，实打实的便民优化，难怪大家都愿意给新规点个赞。银行取钱不再一刀切式询问游戏发仔的微博视频

游戏发仔 2025-11-29

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1. 银行问你为什么取钱？记住这3句“万能话术”，让柜员乖乖办业务

2. #银行取钱不再一刀切式询问# 银行取超5万现金不用再强制登记资金来源了！央行联合金融监管总局、证监会最新发布的新规，直接取消了这项执行多年的硬性要求，跟之前的征求意见稿保持一致，算是精准踩中了大家的需求。新规最贴心的是改了“一刀切”模式，银行不再对所有人都追着问来问去，而是看风险情况灵活调整。平时账户流水稳定、用途合规的低风险用户，取钱流程会简化很多，不用再费口舌解释；遇到账户异动、有洗钱诈骗嫌疑的高风险情况，才会强化调查核实来源用途。既给普通储户省了麻烦，提高了办事效率，又没放松金融风控，照样能守住资金安全。网友们都觉得这波调整很到位，把便利和安全平衡得恰到好处，实打实的便民优化，难怪大家都愿意给新规点个赞。银行取钱不再一刀切式询问游戏发仔的微博视频

3. 【央行新规终敲定：现金存取5万元或以上不再登记资金来源或用途】央行新规终敲定：现金存取5万元或以上不再登记资金来源或用途个人到银行单笔存款或取款超过5万元人民币，或者等值1万美元的现金，银行将无需向客户“了解并登记资金的来源或者用途”，而只需“开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件”即可。2025年11月28日，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正式发布，将上述规定最终敲定，自2026年1月1日起施行。这与三个多月前该《管理办法》征求意见稿的表述一致。过去几年，个人存取款5万元被银行过度询问用途的情况，一度引发公众热议。其中，公众不满于“用自己的钱还需报备”，而银行则苦于登记流程繁琐，且对储户随意填写的“装修”“备用”等理由，无法核实真伪。这背后也反映了现金反洗钱与保障正常金融服务之间如何平衡的难题。

4. 【#个人取款超5万不再需要登记#】11月28日，中国人民银行官网发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。

5. 【新规！#银行取钱不再一刀切式询问# 取款超5万不再需要登记】三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消。根据新规，取款时银行不再“一刀切”地询问所有人，该严则严、当放则放。网友：支持！#A股重要调整#

6. #小鲁说事# 【#银行取钱不再一刀切##反洗钱不是防老百姓#】中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会昨天（28日）联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，这份新规的核心就一句话：该严则严、当放则放。什么意思？简单说，就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。央视网的微博视频

7. 新规：银行取款超5万不再需要登记，终于取消了！

8. 取款超5万将不再需要登记财联社昨日，人民银行、金融监管总局、证监会联合对外公布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2026年1月1日起施行。办法指出，金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱、恐怖融资案件所需的信息。值得注意的是，其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。例如多数老年客户收入来源清晰、资金往来稳定，金额也通常在合理范围，洗钱风险并不突出，银行在为他们办理养老金、社保等业务时主要进行必要的身份识别和基本信息核验，一般情况下不会要求提供额外材料或增加审核流程。这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。办法还提出，涉及较高洗钱、恐怖融资风险的，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时可以采取与风险相匹配的洗钱风险管理措施。

9. #银行取钱不再一刀切式询问#太好了！银行取钱终于不用再被当“嫌疑人”审问了。说真的，以前每次取个几万块，柜员那个审问架势真让人不舒服。取自己的钱，还得现场编理由，说是装修啦、买车啦，其实可能就是不想说真实用途。有时候取个彩礼钱或者私房钱，被当众问来问去特别尴尬。更夸张的是，有些银行连取一万块都要问，完全就是加码执行。现在这个新规真是想到大家心里去了。正常存取的根本不问，就像咱们每月取工资、还房贷，直接办完走人。只有那些账户突然进来好多陌生转账的，才会被重点关注。这就对了嘛！早就该这样区别对待了。好政策就该这样：不折腾老实人，专盯不老实的。现在取自己的钱终于能理直气壮了，这种感觉真好！为这个改变点个赞。银行取钱不再一刀切式询问貌美如花似邹霞的微博视频

10. #银行长期不动账户将被清理#“你还记得那个好久没动过的银行账户吗？它的余额是不是只剩下几块钱？”这个问题或许会让很多人突然警觉。最近，银行开始清理长期不动的账户，而你可能正是其中的“潜在目标”。这一切的背后，是为了减少金融犯罪的风险。长期未使用的账户，往往成为不法分子洗钱、电信诈骗的温床。为了响应央行和公安部的号召，各大银行都开始启动清理计划，旨在降低这些风险。然而，事情并非如此简单。清理不仅仅是为了防范风险，它还涉及到资源的优化。那些沉睡已久的账户，占用了大量银行资源，不仅增加了管理成本，还无形中增加了用户的隐性费用——比如年费和小额账户管理费。#荣梓杉李禹熹凌晨在派出所# 极客教授的微博视频

11. 银行问你取钱干什么？记住3句万能话术，让柜员闭嘴乖乖办业务！

12. #取款超5万不再需要登记#【新规来了！#银行取钱不再一刀切式询问#】11月28日，三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施↓↓网友：兼顾“安全”与“便利”，支持！（央视新闻）央视新闻的微博视频

13. 银行取款新规定：8月起，账户超过10万的储户，最好提前做好准备

14. #微博声浪计划# #听见微博# #银行长期不动账户将被清理# 近期多家银行对“睡眠账户”开展清理或管控行动。此举出于风险防控与资源优化考量，各银行执行标准不同。账户清理后资金有专户保存，用户可自查账户、分类处置并警惕诈骗，主动管理账户规避风险。慧玩先生的微博音频

15. 谣言止于智者！银行取款新规权威解读

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17. 银行取款新规解读

18. 银行取款新规解读

19. 银行取款“新策”，下个月将开始执行了，存款超过10万的要注意了

20. 银行取款新规来了！这5大变化你必须知道！

21. 2025取现新规实操解析

22. 2025取现新规落地

23. 2025取现免报用途？央行新规落地，5万以上不用“交差”！

24. 银行取款新规定，现在已开始执行，以后存取款方式变了，储户必知

25. 银行取款新规已经执行！存款超10万的朋友一定要注意

26. 《银行取款新规解读

27. 2025取现新规

28. 银行取现被追问用途？牢记4字“口令”，不用证明直接拿现金

29. 取4万被盘查？2025新规明确

30. 2025银行取现新规

31. 2025年11月银行取款新规

32. 2026银行取现新规

33. 新规！银行取钱不再一刀切式询问！取现超5万不再需要登记

34. 取现5万不用登记？反洗钱尽职调查新规的两大背景

35. 储户取现是否应该被“询问”，反洗钱新规给出了更合理的解释

36. 【避坑】哪些行为会导致银行高风险标识？如何提前避坑？

37. 网贷额度越高越划算？真相是

38. 注意！12月起大额取款有新说法，存款超10万的4个要求早看早避坑

39. 2025年10月银行取款新规

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60. 央行等三部门联合发布

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80. 银行取款取消“一刀切”，超5万元无需登记直接取

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102. 银行取款新规实施：ATM限额调整，无卡取款普及，你准备好了吗？

103. #远程收k风控原因 1.违反收款码使用规定：按照相关规定，个人收款m通常只能用于面对面的线下收款，不能用于远程收款。若使用就会被判定为异常，从而触发风控 2.超出电子围栏范围：央行要求收款码针对线下面对面收款使用，各支付公司需在开通前设置电子围栏，最大区域一般不能高于市或商家范围30公里，超出这个设定的范围，导致被风控。 3.存在投诉记录未处理：同一身份证名下办理的收款如果有投诉记录且未处理，即使重新办理收款工具，也可能会受到影响. 4. 交易行为异常：例如收款频率过高、收款金额多为整数且全部相同、秒进秒出、在大半夜操作等，这些不符合正常收款行为的情况可能会被系统判断为存在违规操作. 5.信任度问题：新册的异地收款码账户由于缺乏消费记录和信誉积累，容易被支付系统定义为高风险账户。#收款码 #线上收款

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昊天13

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建设银行的破广电柜员机

2025-12-18 · 广东

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