基金转托管-保姆级攻略

历时俩月，这篇文章终于可以问世了，其实仍留有些许遗憾，但我应该已经摸索的差不多了，后续若实操中仍有变数就再来跟大家分享。

话不多说，直接进入干货阶段，这次主要是图片风格。

1. 妙用转托管，支付宝基金搬进汇丰达标

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转托管基本概念，如图所示。

2. 支付宝侧的准备工作

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关键第一步：找到转托管填写入口。如图

3. 第二步获取转托管链接入口

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该步骤主要明确需要准备哪些信息：最核心也是最麻烦的就是机构交易账号。

4. 汇丰测准备工作-机构交易账号

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转托管时，RM往往会要求你买一只基金。但其实各说各话，没有非常明确的结论，大部分RM也是抱着让你试试的心态来引导，并未真的实操过。

首先：获取机构交易账号，确实必须在该机构购买任一只基金。

其次：如果转托管多只基金，是否有必要先购买一笔该基金或者购买该基金所在基金公司的其他基金。

购买准备转托管的基金，个人认为有必要，主要是为了证明你在平台能正常买这只基金，转托管才能成功。比如我反复失败了几次的转托管，报了各种错误，我觉得核心是我在这个平台不符合购买该基金的条件：基金的风险等级为5（我的风测结果是4）。下周有待验证这一点

购买准备转托管基金所在基金公司的任一其他基金，我认为完全没意义。

最后，以汇丰为例，如何先低成本买一只🐔？定投代价最小，如上图；还可以1万起购买只基金，改变分红方式后撤销（未实践）；汇丰有货币基金，起购1万，买一笔也是可以顺利拿到交易账号的。

5.转托管申请流程中的坑

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说明中提到了可以一次性把所有基金都填进去，我第一次失败了。但其实不确定是不是填写错误，如果🐔的只数不多，还是分开发起好一些。放一起的话，记得用逗号分隔

发起成功会收到一条短信，成功转托管还会再收到一条。发起成功后，某宝看到的“持有”信息就已经为0。不成功会把信息再回填回来

6.转托管发起状态

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发起成功和成功到账如上二图所示，转托管状态可以在“交易记录”中查询，点击进去有具体的失败原因。个人觉得，这个看看就好，没啥意义

7.转托管成功-汇丰可显示

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首先会收到短信，提示转托管成功，来自于蚂蚁基金

其次是汇丰持仓可以查询到基金信息，但盈利部分已“归零”，相当于新买入

8. 常见问题-如下图

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