基金 篇八十六:基金不止有定投,还有这些“高级玩法”

2019-05-17 16:47:15 4点赞 33收藏 2评论

提到基金定投,相信大家都不陌生。因为近年来,不管是投资理财类的自媒体,还是基金公司都会讲这个话题,所以经过这几年的市场宣传,现在大家只要说到基金,就都会想到基金定投。

那基金的投资方式,是不是就只有定投?还有没有其他别的“玩法”?

基金投资,肯定不只定投这一种方式。在这里,再给大家介绍三种基金投资方式,分别是再平衡策略、二八轮动和全天候策略。


1.再平衡策略

这个策略的核心理念是买入低估值产品,卖出高估值产品。具体做法就是,对债券和股票类的资产,按照一定的比例进行组合,然后定期动态平衡。

举个例子,投资者把资金平均分成两份,50%配置在股票类的资产中(比如偏股型基金、股票指数基金等),另外50%配置在低风险的固收类的产品中(比如纯债基金、货币基金等)。

然后设定再平衡的时间(比如半年、1年),那么每次到了再平衡的时间以后,就调整股票类资产和固收类资产的比例重新恢复到初始比例50:50。

比如最近股市涨了,股票类的资产占比达到了70%,那么就卖出20%的股票仓位,然后买入固收类的仓位,就可以了。反之,如果股市跌了,股票类的资产占比低于50%了,那么就卖出固收类的仓位,买入股票类的仓位。

基金不止有定投,还有这些“高级玩法”

正是因为这个策略在投资的过程中,会对股票类资产和固收类的资产按照投资纪律进行高抛低吸,所以该策略能够兼顾风险和收益,因此长期看适合那些稳健型的投资者。

这里提醒一下,关于股票类资产和固收类资产的比例,不一定非要设定成5:5。比如如果你是激进型的投资者,股票类资产和固收类资产的比例设定成7:3,也是可以的。



2.二八轮动

这个策略的核心理念是买入最近涨的多的指数,如果指数是下跌的,那么就买货币基金。具体做到就是,沪深300和中证500指数,在过去的20个交易日,谁上涨的更多,就买谁,如果这两个指数都下跌,那么就买货币基金。

正是因为这个策略在投资的过程中,按照投资纪律去操作,所以该策略在一波上涨的行情中,往往能跟上市场,同时在下跌的时候,此时资产会买入货币基金,也能躲避市场下跌的风险。



3.全天候策略

与其他基金投资策略不同的是,这个策略是从各类资产的风险去配置的。简单来说,该策略配置的每一类资产在整个投资组合里的风险都跟其他资产是差不多。

相信大家都知道,在不同经济周期,表现最好的资产肯定都是不一样的,比如经济强劲增长时,股票和商品表现最好,而经济衰退时,债券表现最好,因此要想应对各种经济情况,那么就只能把所有的大类资产都要配置一些。

所以当对不同资产(股票、债券、黄金和原油)按一定的比例进行组合,就可以平抑组合的波动性,进而获取长期稳健的回报。

基金不止有定投,还有这些“高级玩法”

好了,以上就是除了定投以外的3种常见的基金投资策略的介绍。



- END -

*风险提示:投资有风险,决策需谨慎。基金的过往业绩并不预示其未来表现。相关资料仅供参考,不构成投资建议。投资人请详阅基金合同,并自行承担投资基金的风险。

小编注:为了丰富原创内容,值得买社区与优质媒体号进行合作,引入更多优质原创内容,同时也为这些优秀的自媒体号提供展示平台。此篇文章来自于微信公众号——“三思投顾”,微信搜索“sansifund”。


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