论韭菜自我修养 篇五:为什么很多人都在安利指数基金?

2020-08-03 21:54:20 7点赞 55收藏 12评论

创作立场声明:留下点什么,改变点什么

不看好行情,空仓等崩盘,结果越涨越高?

拿不住个股,主升浪被洗,不愿再接回来?

疯狂的追涨,一个小波动,转眼就被套牢?

为什么很多人都在安利指数基金?

搞不赢个股,指数基金就是很不错的可选项,当然有人要推荐了。

核心问题来了:

指数基金是什么?为什么大家都在说指数基金?

先搞明白第一个问题:

指数基金是什么?有什么好的地方?

指数基金,是对应于指数的基金。

而指数是一揽子股票的集合,指数的波动则表征着这一揽子股票股价的整体波动,

比我们常听到的沪深300,

为什么很多人都在安利指数基金?

沪深300指数,是由沪深A股中规模大、流动性好、最具代表性的300只股票组成,以综合反映沪深A股市场整体表现。每年会进行两次调整。

这个(股票价格)指数,是拿来看的,用来分析的。

我们常听到的指数基金,则是用来交易的

比如沪深300ETF,是对应沪深300指数的指数基金(场内)

为什么很多人都在安利指数基金?

当你买指数基金时,其实就是让交易所帮你炒股

沪深300指数编制本身对流动性有要求,而且每年还会进行两次,所以是“活的”。

只要股票市场在,指数永不眠

指数由交易所编制,所以指数基金自带两个优势

(1)买指数基金,不依赖基金经理

我想说的是,相对于主动型基金,

在指数基金方面,基金经理秀操作的空间没有那么大,

虽然不能说没影响,但买指数基金不太需要纠结基金经理。

(2)买指数基金,交易摩擦低

无论在哪个渠道买指数基金,

证券账户的场内ETF,或者支付宝微信且慢等场外渠道,

指数基金都有费率优势。

场内ETF的费率是相对于个股

这是我认识的一家券商的费率:

为什么很多人都在安利指数基金?

股票佣金最常见的是万1.8,万1.5(再高就是被割韭菜了...)

而且股票卖出时千1的印花税,还是挺疼的。

ETF没有印花税,也没有股票通常最低5元的限制

场外费率相对于主动型基金,如果持股达到了相同的涨幅,

交易摩擦越低,那显然更好。

但话说回来,场外的费率优势不太明显。

同样是指数基金,增强型指数基金的费率和主动型差别并不大。

为什么很多人都在安利指数基金?

究其原因,基金经理在敲定个股前,

研究员各种调研考察,各种分析工具、设备都是开销,

开销的目的,是尽量让收益率再高那么一点点,这些功夫都会体现在费率和管理费等交易成本中。

指数基金省了很多调研的功夫,费率优势主要来源于这里。

为什么很多人都在安利指数基金?

买基金(不限于指数基金),场内外交易各有特色:

场外金额灵活,品种很多,以每天收盘价成交,

日内波动对情绪影响较小,但交易不灵活;

场内品种有限,但交易灵活,日内深V可以低吸,倒V有机会高抛

但是吧,频繁操作,低吸高抛很容易变成接盘和卖飞~

为什么很多人都在安利指数基金?

现在来说第二个问题,为什么大家都在说指数基金?

最主要的原因是,P2P大面积暴雷后,没多少产品可说了。

智能存款,灵活高息,但高息也只是相对余额宝等货币基金,缺存款产生的现象;

先不提P2P动辄年化10%+的固定收益,同时代起步的余额宝也有5%-6%的年化,很多人胃口都没养刁了。

为什么很多人都在安利指数基金?

高风险产品,像股票信托期货等,有两个问题,

一个是P2P大面积暴雷和金控集团瞎搞信托暴雷,即便是幸存者也多少有了些风险意识

另一个是,个股和期货,除了风险高,学习成本也高

这样一来,本身就是(投资组合)portfolio的基金就很合适了。

为什么很多人都在安利指数基金?

但话说回来,指数基金确实是不错的投资品

但它的逻辑不在于过去怎么怎么样,单单指数/价格的上涨

完全可以说是通货膨胀和CPI拉高了资产价格,

就算一切依旧,货币多了,整体的价格本就应该是涨的

为什么很多人都在安利指数基金?

指数基金真正的逻辑,在于龙头通吃

这是听了招财大牛猫直播后才想明白的点。

龙头通吃主要表现在两点

一是上限通吃,比如公认的白酒一哥茅台,

消费能力在茅台价格之下的选什么不好说,不买茅台多半只是因为太贵了,

有朝一日买得起就又是利好茅台;

消费能力在茅台价格之上,无论是千万亿万富翁,还是什么什么排行榜

再怎么富有,茅台依旧是最好的白酒选择

利好茅台。

为什么很多人都在安利指数基金?

另一点是规模成本,报价的时候通常有一个阶梯价,举个例子:

10万个手机壳和100万手机壳,那均摊下来肯定不一样。

前者的单价是5块的话,后面可能只需要3.5,规模降低了成本

穿越牛熊哪家强?翻山越岭找龙头。

为什么很多人都在安利指数基金?

比如手机整机,经济好啥都好,经济不好就开始往龙头靠。

正是那句“凡有的,还要加给Ta让Ta多余,没有的,连Ta所有的也要夺过来。”

啤酒饮料矿泉水,花生瓜子八宝粥。

可能不适用于所有行业,泛用性还是挺强的。

知乎上有生化环材四大劝退专业,同时也有计算机这类劝进专业。

同样的,行业也有景气度,有消费医疗等长牛行业,也有夕阳行业。

景气度不同,分析模式和难度,那肯定不一样。

A股28个大行业,100多个细分行业,

很可能,就没有任何人或机构能分析完所有行业。

那去哪里找龙头?巧了,交易所已经帮你找好了。

为什么很多人都在安利指数基金?

比如,单说中小板指数,你可能一脸懵逼,

但一看龙头是立讯精密,果链股,是不是有了那么一点点熟悉?

再看下去,跟AirPods的生产相关,无线耳机板块龙头:

为什么很多人都在安利指数基金?

看到这里,个股的走势多少能理解一些了。

再看其他领头的成分股:

为什么很多人都在安利指数基金?

顺丰,比亚迪,洋河。有几个不认识的?

指数基金的走强,貌似也能理解到那么一丢丢。

所以说,选择指数基金,

就是让交易所帮你炒股,就是押宝龙头的未来。

为什么很多人都在安利指数基金?

价格上涨还有一种可能:资金抱团

从短期甚至中期看,价格就是多空双方的买卖,就是一个供需问题。

抱团买买买,股价自然牛牛牛。

抱团分两种,

一种是茅台这般信仰式抱团

另一种是爆款基金带来的啥涨买啥,年初的半导体,当下的一些行业,都受到了爆款基金的影响。

涨了很多-基金募资-爆款诞生-买买买-又涨了很多...

这里必须说一句:追高有风险,一定要清楚自己在干什么

为什么很多人都在安利指数基金?

绝不能拿着妖股和追着概念,被套了,不止损却假装自己是在进行价值投资。

使不得。

为什么很多人都在安利指数基金?

即时的资产价格是交易的结果。

交易都包含了预期,预期的依据还不见得一样,

即便是同一个消息,一千个交易者一千个哈姆雷特

无数个个体/机构交易者,共同构成了这个市场。

交易者预期的分歧,造成了资产价格的波动,

所以说,市场先生才是真正的亚索

为什么很多人都在安利指数基金?

最后诵诗一首:《致市场先生》

平仄平平仄,涨跌涨涨跌。

散韭游机庄,同台话家常。

机说涨涨涨,游说来来来。

庄股跌跌跌,散韭懵懵懵。

镰刀高高举,韭菜在吵架

遍身罗绮者,不是接盘人。

为什么很多人都在安利指数基金?

预祝各位账户长虹。

待年底,别墅靠海,春暖花开。

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