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香港保险 篇六:2019年最新香港保险公司前10名单公布!

2019-03-28 21:48:20 1点赞 3收藏 1评论

2018年香港寿险市场概况

香港保监局(Insurance Authority)3月15日公布了2018年全年的香港保险业临时统计数字。其中寿险总新单业务保费收入同比上升3.7%至1,622亿港元

其中,内地访客新单保费收入476亿港元,占香港个人寿险业务总新单保费的29.4%

在2018年新造保费收入排名前10的公司中,友邦、保诚、汇丰人寿、安盛和太寿香港均以内地访客业务为主,其离岸业务(即非香港居民业务,绝大部分为内地访客业务)占比均超过50%。

香港寿险公司最新排名情况

个人新造业务(New Business)排名:

按照总保费收入(整付保费+年化保费)计算,2018年香港寿险个人新单业务保费较2017年同比上升3.8%至1,618亿港元,收入排名前五的公司分别为友邦、保诚、汇丰人寿、宏利人寿和国寿海外。

其中汇丰人寿主要依靠其银行的分行、私行渠道直接向银行客户提供保险产品。国寿海外也依靠其庞大的伙伴银行体系,通过银行渠道进行主要业务。

除上述两间外,友邦、保诚与宏利都属于非银行系保险公司,虽然也有银行伙伴渠道,但主要依靠代理人团队或保险经纪渠道进行分销。


2019年最新香港保险公司前10名单公布!

从上图可以看出:

1. 在非银行系保险公司中,保诚和友邦无疑是两大“巨头”,任意一者的全年新造保费业务是排名第三的宏利全年业务额的4倍以上,差距很大。

2. 在代理人渠道业务方面,保诚的新造生意为全行第一。这与保诚近年来一直重视发展专业代理人团队密切相关。

3. 在保险经纪渠道方面,友邦的占有率明显高于其他香港保险公司。香港持牌保险经纪公司是合法投保渠道,但目前存在大量内地第三方理财公司以非法销售的形式,让客户通过经纪公司投保。此类业务面临很高的法律风险和售后隐患。因此保诚自2015年起主动削减了该渠道的业务,以便能够更严格监管业务质量。


2019年最新香港保险公司前10名单公布!


小结:香港保险市场整体呈现有序上升的趋势,内地的朋友来港投保也趋于理性。然而市场上还是存在部分内地第三方中介公司的违规销售和误导销售,并且此类中介并无售后服务的权限和能力,这将是行业未来的一个隐患。消费者务必留心。

随市场良性竞争的发展,各大保险公司也在不断提升自身产品的竞争力,实属客户福音。

例如保诚作为英式分红的鼻祖,推出隽升储蓄计划大受欢迎后,一直经营美式分红产品的友邦亦在2015年推出了自家首个英式分红产品充裕未来。

而在危疾产品的不断发展中,保诚也在数年前首创推出了多次危疾保障,在2019年又推出了市场首款癌症复发保障,破天荒地让曾患过癌症的人也能够买到保障。

2018年,香港保险业在调整中继续前进发展。2019将更见真章。

关于保险公司,除了业绩,你还需要了解偿付能力

既然讲到了保险公司的排名,笔者想顺带向大家普及一下保险公司的偿付能力——除了业务量之外另一个衡量保险公司的重要指标。

偿付能力是保险公司偿还债务的能力。保证偿付能力,是为投保人在面对保险公司在不可预知的情况下(例如,当其经营业绩或其资产与负债的价值出现不利波动时),出现资产不足以应对其负债的风险时,提供合理的保障。

而偿付能力充足率,则是公司可用资本总额与最低监管资本的比率。计算公式如下图。当保险公司的偿付能力充足率就越高,公司的财务实力就越稳健。


2019年最新香港保险公司前10名单公布!


最新偿付能力充足率

现公布了按照「香港保险公司条例」标准计算后的偿付能力充足率。香港最为热门的四家香港保险公司,最新公布的偿付能力充足率罗列在此:

保诚保险:偿付能力充足率612%

友邦保险:偿付能力充足率458%

安盛保险:偿付能力充足率250%以上

宏利人寿:偿付能力充足率230%

以上数据来自各保险公司官网。可以看到,目前保诚的偿付能力充足率已达612%,而友邦达443%,安盛、宏利维持在200-250%以上。香港保险行业发展至今,从没有任何一间保险公司倒闭。而这有赖于香港的保险市场更成熟,监管机制更严密。

香港保监处规定:经营不善的保险公司须有再保公司或者其他规模大的保险公司收购继续经营,以确保客户的权益。

随著香港保险市场的日益庞大,香港监管机构将加大客户的保障力度,在不久将来还会成立客户保障法案,来确保在香港购买保险的所有客户得到全面保障。

今天跟大家分享的香港各保险公司的最新数据咨询,希望对大家有帮助!



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1评论

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    2019-09-07

    香港保险确实不错,保费低,保障全,理赔松,红利高,可以买的。但一定要找大公司,比如友邦、保诚。还有就是找对人,毕竟是需要几十年的服务,直接找总部安排最有保障,能负责到底。手机直接搜“友邦AIA”“英国保诚”,关注公众号就可以了。

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