非凡学理财 篇十六:为什么投资新手更适合选择宽基指数基金?

2022-07-11 18:27:24 0点赞 4收藏 0评论

“指数基金是最适合所有投资者定投的基金品种”,虽然很多人也已经清楚这条规则,但说起来容易做起来难,因为指数基金包含的基金数量也不少,前面的文章中提到了指数基金的大分类——宽基指数基金行业指数基金

但指数基金的分类层级并没有到此截止,宽基指数基金和行业指数基金下面仍然有不同的分类,因为宽基指数基金包含的成分股范围更广,同时存在周期长于行业指数基金,使得宽基指数基金的整体走势更加稳定,这也是宽基指数基金适合新人投资的重要原因。

要想深入了解宽基指数基金,显然我们需要进一步了解宽基指数基金的构成规则,也就是它所包含的成分股为什么会被选中成为“成分股”。

所有指数都有两条必备的规则——选股规则加权规则

选股规则很好理解,也就是挑选哪些股票可以被列入对应的基金里。

加权规则是考虑每只股票在基金中的投资占比应该是多少。

宽基指数基金基于这两条规则,分为了 市值加权型指数基金策略加权型指数基金 两种。

市值加权型指数基金

从名称上就可以看出,这种指数基金的选股和加权都是按照市值规模来进行的,例如我们熟悉的上证50,就属于市值加权型指数,其中包含了A股中市值排名前50的公司股票,而市值最高的公司对应占比也是最高的,这就是“市值加权”。

对于一家上市公司的市值计算也比较简单,“股价 x 股份数量”的计算结果就等于这家公司的市值,而一家公司的股票在一个市值加权型指数基金中的占比可以用“这家公司的市值 / 基金成分股公司总市值”计算得出。

为什么投资新手更适合选择宽基指数基金?

我们比较熟悉的上证50、沪深300和中证500都属于市值加权型指数,香港交易所的恒生指数和H股指数也同样属于市值加权型指数。

策略加权型指数基金

与市值加权对应的是策略加权,这种指数在选股和加权时会按照不同的特点进行,主流的策略加权方式有5种:股息率、价值、低波动、等权重、基本面

为什么投资新手更适合选择宽基指数基金?

策略加权型指数基金的规模相较市值加权型指数基金要小,有时候会带来超额的收益,但市值加权型指数基金的稳定性要更强一些。

环保行业指数、中证红利指数、基本面50、500低波动等指数都属于策略加权型指数,这些指数根据不同的加权方式会筛选某一行业股票作为成分股,或者股息率较高的股票作为成分股,也可能会依据股票波动幅度、公司股票价值等因素选股和加权。

为什么投资新手更适合选择宽基指数基金?

以上就是宽基指数基金的两大主要分类,后面的文章再详细来说单类指数基金的特点。

作者声明本文无利益相关,欢迎值友理性交流,和谐讨论~

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