工商银行3年领罚428笔、罚款超5.7亿，回应称“不构成重大违规”

信网·信号新闻10月16日讯 近日，中国工商银行股份有限公司（以下简称“工商银行”）发布关于向特定对象发行股票申请文件审核问询函的回复。针对上海证券交易所出具的《关于中国工商银行股份有限公司向特定对象发行股票申请文件的审核问询函》（上证上审〔2026〕328号），工商银行会同联席保荐人中信证券、中金公司等中介机构，就行政处罚及未决诉讼等核心问题进行了详细说明。

行政处罚方面，工商银行披露，2023年1月1日至2026年6月30日，该行总行、境内分支机构及境内主要控股子公司共受到罚款及行政处罚428笔，涉及金额共计约57022.10万元。

从处罚机构来看，原“中国银保监会”及国家金融监督管理总局及其派出机构作出处罚334笔，涉及金额共计约46829.73万元，主要处罚事由为违反审慎经营规则、贷前调查未尽职、贷后管理不到位等。

中国人民银行及其派出机构作出处罚26笔，涉及金额共计约6066.22万元，主要处罚事由为未按规定履行客户身份识别义务、违反支付结算管理规定等。

外汇管理部门作出处罚60笔，涉及金额共计3715.82万元，主要处罚事由为违规办理结汇、售汇等外汇业务等。

市场监管部门作出处罚8笔，涉及金额共计约410.33万元，主要处罚事由为减免优惠政策未执行到位、涉嫌价格违法等。

工商银行在回复中表示，上述处罚涉及的违规行为不属于重大违法违规，罚款金额占该行最近一期经审计净资产的比例极低（约0.01%），且该行已足额缴纳罚款并完成整改。

未决诉讼方面，截至2026年6月30日，工商银行及其境内分支机构、境内主要控股子公司作为被告或被申请人涉及的未决诉讼共6宗，涉案金额合计约11.13亿元。案件类型主要涉及合同纠纷、财产损害赔偿纠纷等，均系该行在日常业务经营过程中产生的纠纷。工商银行认为，上述诉讼不会对该行的生产经营、财务状况产生重大不利影响。

企查查平台信息显示，中国工商银行股份有限公司成立于1985年11月22日，法定代表人为廖林，企业类型为其他股份有限公司（上市），经营范围发放短期中期和长期贷款、办理国内外结算、票据承兑与贴现、代理收付款项及代理保险业务等。（信网记者）