央国企·全面风险管理平台：风险、合规、内控、法务一体化

近几年国家持续发布政策，深化法治央企建设，推动国央企业加强合规管理，切实防控风险，要求通过数字化方式，助力央国企建立法律、合规、风险、内控一体化协同运作机制。

2024年12月，国资委发布《关于做好2025年度中央企业重大经营风险预测评估工作有关事项的通知》，对本年度中央企业做好本重大经营风险预测评估工作做出了指导与建议。

（央国企风控管理法规文件）

当前央国企在风控管理方面还存在着以下挑战：

1、风险统一管理的需求：不同类型的风险数据散落于风险清单、内控手册、合规指南、规章制度中，由风控部、法务部门、业务部等多头管理，央国企希望建立企业风险全景视图，建立统一标准和流程的风险管理。

2、希望提升风控效率：包括风险的识别评估、监测预警、处置整改等效率，并且做到事前预警、反应及时。

3、希望能够跟踪风险处置过程：事件应对进度、违规追责情况等由不同部门执行，如何及时同步至风险与合规管理部门？

4、希望风控与业务融合：业务部门更关注业务的高效流转，希望能融入风控要求，减少事后管控，让制度能够真正落地。

5、重大风险管理的需求：希望实现动态检测实时管理，降低风险发生的概率和风险发生的影响，满足央企大合规需求。

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泛微结合央国企组织需求，打造了全面风险管理平台，将风险与业务融合一体，构建组织业务管理、风险管控、审计监察的风控三道防线，让制度可落地，让风险更可控，助力央国企高质量发展。

央国企风控-业务管理场景

01.合同全过程风控

AI大模型让风控效率更高

1）合同文本风险：对相对方进行资信、舆情监控，起草时通过智能模板、智能条款审核、智能纠错等功能，降低合同文本风险。

2）合同智能审批：通过智能法审、智能合同搭建、智能合规协同助手、智能合同问答等功能，自动校验合同风险规则，审批过程主动预警。

3）合同事中风险监控：合同签订用印规范管控，智能比对合同文档；合同履约过程中充分交底，系统通过埋点智能预警；合同变更规范管理，标准化收付。

4）合同、法务、诉讼一体化管理：建立合同纠纷上报机制与内部案件库，汇总案件处理信息；内外部律师律所统一管理，标签化管理，快速查找。

5）合同事后风险分析：提供合同审计支撑，对于合同有效性、收益进行分析。

02.采购全过程风控

让采购质优价廉、降低风险

1）供应商风险管控：准入时落实供方信息完整、准确，确保准入流程符合管理要求；对接第三方资信平台，实时监控供应商资信及诉讼。

2）采购方案合规管控：严格规范采购方式，落实采购管理办法，对不同采购类型定义不同的采购方案，对大额采购按照制度进行上会、审批等流程，并将整个采购过程通过流程进行审批，让采购过程更加规范化、透明化。

3）采购价格风险：通过RPA自动采集各平台的商品价格，将比质比价结果提供给业务审批，辅助决策，避免成本增加。

4）采购合同风险：智能识别合同内容，将合同内容中的文本结构不严谨，条款内容不完善，表述不严密准确等重大疏漏，进行提醒提示，避免法务合同纠纷。

5）货物质量风险：自动匹配合同及发货单，智能比对，一键签署。

6）采购付款校验：自动校验订单、收货单及发票，确保三单内容匹配，一键归档，方便审计。

03.投资业务全过程风控

投前.投中.投后全过程管控

1）市场风险分析：结合风控模型对投资标的进行市场分析，形成风险分析报告。

2）投资业务合规管控：通过对业务过程数据的实时监测，实现对投资项目计划、合同履约、指标偏差、资金到账支付、利润等风险的自动识别预警；并可通过系统安排相关责任部门进行跟进，追踪后续整改及风险销项情况。

3）投资项目数据管理：针对投资项目投前、投中、投后全过程标准化数据沉淀，通过全景视图集中展现。

04.会议.决策.信披风控管理

董事会管理

董事会在央国企风控管理过程中具有关键作用，特别是上市企业，董事会负责风险管理体系顶层设计及重大风险事项审议决策等。

1）风控合规建设：通过制度管理、三重一大、风控合规等功能，强化董事会监督作用，助力完善董事会定战略、作决策、防风险的核心职责。

2）专职董事管理：建立专职董事通讯录，记录、跟踪董事表决意见，自动生成履职台账，完成董事考核工作。

3）重要事项决策会议：议题中出现大额投资金额时，自动进行提醒通知；会议支持统计内外部董事参会情况；会议纪要形成后续事项督办。

4）信息披露决议：实现定期报告分类、信息披露文件参考，材料搜集、以及报告合稿、审批等功能，并支持临时报告线上全流程管理。

点击查看央国企董事会管理详细方案

05.国有资产风控

促进国有资产盘清盘活

1）盘清资产：RFID技术自动匹配，摸清家底，避免账实不符。

2）多类别资产一体化管控：房屋、土地、办公、经营性资产等一个平台管理，全面掌控。

3）资产购置成本与价值风险：自动评估资产价值，规避资产购置溢价风险和价值流失。

4）资产利用风险：对闲置、利用率低的资产进行预警，避免资产浪费，助力盘活资产。

5）资产经营风险：经营性资产租金、合同等一体化管理，避免出现租金欠缴、相对方资信等经营风险。

06.预算全过程风控

让每一笔费用发生有据可依

1）事前合规管控：自动关联费用前置申请，报销付款时，系统自动检查并提醒是否已关联有效的事前费用申请流程。

2）发票校验：提供发票的识别、验真、查重，让发票管理零风险。

3）预算管控：预算规则与业务流程结合，在合同签署、事项申请等流程的流转过程中，自动进行可用预算检查，超额自动预警。

4）费用管控： 融合信用、资金、标准等多维度管控，全面满足费用合规。

5）财务支付管控：打通业务、财务、资金等系统，让业务申请、付款凭证、资金支付全面一体，流程化驱动，确保各环节数据一致，全面可控 。

07.人事全过程风控

让人事与业务融为一体

1）岗位编制校验：自动采集组织编制、在岗数据，自动提醒超、缺编状态。

2）人员背调：人员入职，结合第三方平台实现人员信息的验证及背调，保障用人安全。

3）薪酬加密控制：对人员关键薪酬进行二次加密，避免薪酬信息外泄。

4）员工能力评估：融合员工日常数据，真实反映员工的工作能力。

5）人员异动风险：对人员可能存在的离职情况进行预判，避免岗位缺失。

央国企风控-全过程管理方案

01.风控信息库管理

落地央国企特色风控体系

通过风险识别与评估，平台能够包含包括风险清单、内控手册、合规指南、内部规章制度、外部法律法规等完善的风险信息，实现全类型风险信息的统一管理，落地风险体系。

1）风控组织体系与人才队伍建设：系统可构建风险维度的组织架构，满足央国企组织架构，灵活配置人员信息结构，包括负责风险内容、基础的岗位、职等、职级等信息；形成审计、法务、整改落实、风险内控等人才队伍数字化的台账管理模式，关键指标数据一目了然，方便快速查看各单位队伍建设情况。

结合央国企风控管理需求，泛微可协助央国企将党委前置审议、董事会决策、纪检监督等机制融入风控流程。

2）建立纪检监察体系：协助央国企从数智化角度，构建起各级纪委及条线组监管体系与职能衔接，制定审查规则等，清晰权责。提供重大风险、干部机构问题上报渠道，落实风控任务监督整改。

3）“三重一大”机制，满足国资监管要求：覆盖制度、事项、会议、执行的全流程监管，实现重大决策、重要人事任免、重大项目安排和大额资金使用的数字化管理，确保决策合规高效，防范重大经营风险。

4）规章制度与法规管理：制度文档在线协同编辑、审核，针对不同的制度，可进行新增、废止、修订等各类操作；同时通过RPA自动采集与更新外部法规，形成法规库，包含法律法规、行业标准规范、管理制度。

5）全面风险清单，构建防控任务台账：通过解构央国企组织制度与业务，关联风险、内控、合规等管理要素，建立组织标准的风险清单；并且构建清晰的风险防控台账，确定风险防控目标、责任单位，制定具体可行的风险防控措施。

02.风险识别与评估

规则引擎能力实现风险即时预警

1）风险体系上下贯通，按单位自动分化和汇总信息：协助央国企在线制定年度风险计划，打通多级组织，基于计划完成风险清单的下发上报汇总，类Excel模式便捷填报，实现风险信息的采集与评估。

2）风险指标与风险埋点，可监控：风险在线分析、评估，通过定性与定量分析，确认风险损失与发生可能性；通过数据建模能力，将风控项目量化管理，形成可监控的指标；构建风险规则模型，根据预设规则，超/低于阀值自动预警提醒。

03.风险监测与感知

重大事项动态监测、快速响应

1）系统动态监测：风控规则库及指标库设定后，在实际业务过程中快速引用，进行风控监控，自动识别量化，预警提醒。

2）人工风险排查上报，对体系风险统一排查确认：周期性定义风险的排查工作任务，下达至各组织或部门，进行人工排查，支持多级上报，通过平台可有效跟进排查工作。

3）重大风险监测上报：具备重大风险实时监测机制，也可以通过月度/季度开展重点领域风险排查并上报，形成重大风险台账和清单。通过"三重一大"决策程序、重点事项督办等方式，对重大风险进行前置防御、快速处理。

4）多种预警方式：对上报风险进行智能分析，支持自动抓取关联风险合并处理，避免风险发酵、扩散；对超过设定指标阈值或触发规则的情况根据亮灯规则进行预警亮灯，向归口管理部门发送相关通知；生成风控事项待办进行跟踪管理；此外还可通过消息通知、专项风险清单、风险预警门户等方式告警。

04.风险处置与整改

跟踪、催办，形成风险闭环处理

1）风险信号汇总：通过系统自动预警或人为上报的风险事件，都会沉淀至风险信号池，作为待查的风险，派发给对应的责任部门及业务部门进行处理。并且形成风险事件卡片，记录事件全周期情况。

2）风险应对处置流程：一个流程即可完成从任务分派、方案评审、处置执行、确认检查、评估的全过程闭环；处置流程触发相关任务，落实到人，可跟踪、催办风险处置任务，及时纠偏。

3）风险处理任务高效协同：支持一键督办、任务分发、分办、提醒，重大风险的整改动作自动预警，推进进度自动反馈、任务推进可视化。

4）报告管理：合规、内控、风险各类型报告库统一管理，直接套用报告模板，实际事件、数量情况等能够快速引用。通过系统生成企业需要编制的年度风险报告，一键生成，通过接入电子签章与电子签名，确保报告效力，也可落实责任。

5）评估改进：基于处置过程沉淀的数据，对风险事件处理进行系统化的指标测评，检验风控处理效果；基于风险事件发生情况、频率、影响等数据，对风险体系进行评估，为风险清单的优化与更新提供依据。

6）风控看板：风控重点关注数据指标，实时直观展现，各级单位的风控成效，趋势变化清晰呈现。展现重点领域、涉外业务、投资项目、重大合同等内容。

7）风控知识智能回答：支持各部门编制上传与共享风控相关资料，形成风控处理知识库，智能分类、标签、检索管理，并融合智能AI自动解答风控问题。

05.审计监察管理

形成立体化监管，有效防范违规风险

1）审计立项，可与公文协同：一键下发审计计划，快速分解审计项目，成立审计小组，一键立项，并与公文系统协同，公文可以一键转备选项目。让审计项目工作快速、便捷启动和开展。

2）全程数字化的审计作业：包括实施方案分解、审计事项管理、审计底稿在线化、审计资料电子化、审计征求意见稿签发等；同时，提供项目审计阶段信息总览，直观展示项目所有阶段各个流程的执行情况。

3）审计整改：针对审计项目整改全流程管理，与计划、作业阶段集成联动，实现整改挂号、整改反馈、整改复核、整改销号等流程化、在线化管理；支持分类整改、整改补录、整改统计报表、审计公示，实现审计整改工作的及时跟踪及督办提醒，及时、高效整改，提高整体审计效率。

总结

泛微协助央国企实现法律、风险、内控、合规四位一体协同管理，落地合规要求、内控规范，组织全类型风险从数据采集、风险识别、监控预警、处置整改的全周期闭环管理：

1、智能化风险识别，高效准确：通过RPA机器人、NLP语义分析、LLM大语言模型等智能化技术，智能识别业务风险，自动发起处置流程、智能推荐整改方案，极大提升风险的识别与处置能力。

2、与业务全面融合，事中管控：风控管理全面与业务融合，将风险识别与处置能力可融入各个业务系统，在业务执行中即可识别风险，提高事中的风险管控能力。

3、数据全面沉淀，实时预警：通过平台数据分析能力，采集并沉淀各类型风险与业务数据，自动统计分析，为管理层决策提供科学依据。