来，一份三傻清单—银行板块

今天晚间银保监会出了则消息，上半年全国商业银行净利润同比下降9.4%，银行负增长的原因，主要是因为受疫情影响，二季度坏账增加，财报利润出现下降。

虽然业绩负增长，但以银行为代表的三傻板块近期却开启了凸凸凸的模式。大金融板块已经连续一周跑赢沪深300，开启回血节奏…

而市场的另一边，大批量科技、医药公司的业绩大幅增长，股价却接连下跌。比如晶方科技二季度利润同比增624%，股价大跌6.7%，东方生物二季度利润同比增388%，股价下跌7.1%，还有雷柏科技、森霸传感等。

这完全应证了那句老话，预期太高，就难超预期；预期够低，多差都能超预期....

其实上次我就已表达明确的观点，三傻现阶段估值安全垫较高，随着下半年复工复产加速，银行的业绩也会开始触底回升，现在正是情绪拐点的时候，已经可以上车了。

好人做到底，我还整理了一份三傻相关行业基金优选表格，供各位作参考（指数基金按照规模和费率筛选）

如图，目前投资三傻的行业指数基金，中证银行、中证地产、中证保险指数都有列出来，就不用多说了。

这里还要重点提一个低估中的战斗机——港股二傻。

港股二傻指的是中证香港银行和中证沪港通地产，这俩都是投资港股银行、地产（包含内地在港股上市的H股和香港本地股），今年港股市场惨不忍睹，沪港通AH股溢价突破141，所以两大指数估值比A股三傻更低。

尤其是中证香港银行，PB已跌至不足0.51倍，股息率6.1%，上一波接近这个位置时还是16年，后来16-18年香港银行、地产股走出了一波波澜壮阔的大牛市。

不过思哲作为一个负责人的号主，还是得强调一遍，低估不代表一定涨，低估只是说明承受了足够多的利空，接下来继续受利空的边际影响已经很小，要想有大行情还是得有政策启动。而高估则说明市场利空太少，但一旦利空出现，股价容易雪崩。

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