昔日的明星投顾现在业绩如何

2021-09-16 15:07:56 1点赞 3收藏 0评论

发现最近好多人都在担心某宝倒闭的事,生怕自己的基金钱没了~

看来是被这几天阿里的瓜给吓到

其实公募基金都有个托管行,我们钱是转给托管账户,由托管行来支配。

就算某宝凉凉,它也动不了咱一分钱,只能转回给投资者。

话说,还有人说之前参加了某宝的帮你投,要不要撤。

这个也是同理,帮你投,钱款本质上还是你自己的,只是别人带为管理账户,不会跑路,放心~

说到帮你投,当年也巨火,号称国内第一家基金投顾。

不知不觉已经一年多,肯定你们也好奇这个基金投顾现在运作成个啥样。

我当时抱着试试的想法,也搞了一点试试。

我选的是个激进版,就是90%投股票的那种。

今年以来,帮你投收益是1%,刚好处在盈亏平衡上

不过去年市场行情好,基本跟着大盘,差不多有二十多个点。

就拿我自己玩的实验资金举例,年底的时候它的最近一次调仓长这样:

昔日的明星投顾现在业绩如何

11月12号

最终给我配了这些:

嘉实沪深300ETF联接 30%

富国沪深300增强 10%

景顺长城沪深300增强 6%

南方中证500ETF联接10%

富国中证500增强 5%

华夏恒生ETF 10%

中欧新趋势混合10%

汇添富价值精选10%

基金投顾在11月底帮我清仓张坤的易方达中小盘。

我当时以为这操作还是相当可以,及时避开了白酒板块。

结果仔细一看原因是易方达中小盘限购了。

而且卖出易方达中小盘后,又换仓到了劳杰男的汇添富价值精选。

这只基也是喝酒吃药为主的大盘基,风格相似。

今年也跌了9%,和中小盘不相上下

从一个坑跳到了另一个坑

实话说,11月如果他把张坤调到老曹,我是认这个投顾价值的。

唉,这就一言难尽....

再说配了10%的中欧新趋势。

这个基金是老司机周蔚文管理,今年业绩为-1%。

唯二的两只主动基,一个-9%,一个-1%,有点惨。

要清楚今年工银股混的平均收益率是4.8%。

而牛基20的收益率是20.2%...

好,接着说其他指数基。

又是配300ETF又配300指数增强,逻辑我没太明白。

特别钟爱富国和景顺长城两家的增强指数基金。

配置上,沪深300配了46%,中证500指数15%,恒生指数10%,主动基20%,债基9%。

300的比例非常高。

再看下这俩300增强相对指数的超额收益情况:

昔日的明星投顾现在业绩如何

目前看增强效果还是有一些,不过比咱选的国投瑞银300增强还是略差一点。

再看富国中证500增强。

昔日的明星投顾现在业绩如何

也有一些增强效果,不过比自选的中金500略差一点。

之所以基金投顾选的增强基金业绩要逊色一筹,主要还是为了普适性。

选的规模都挺大,没有了打新收益。

总的来说,我发现一个特点,帮你投都很喜欢挑明星基金。

选的都是张坤、周蔚文、劳杰男这几个众所周知的基金经理....

指数增强也是随大流,就是挑规模最大的几个。

似乎没起到什么投顾的作用。

ps:选的几个债券基金也很一般。

总的来说,躺平加入投顾这事,我觉得关键得找到合适的。

你让“帮你投”来管你的基金,别人有两百万人加入,注定就只能平庸化了。

这或许就是咱小V基金组合的好处吧。

天合转债和江丰转债下周三即将上市了,提前告知一下,准备大口吃肉。

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思哲与创富

十年基金投资经验,《指数基金定投精进指南》作者,多家公募基金公司签约专栏作者, 专注基金投资实盘,国家理财规划师,关注公众号:思哲与创富,成为基金投资达人

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