基金 篇十七:别盲目抄底!

每当股市大跌的时候,市场上抄底的声音就越发强烈。比如今年以来,随着股市的一路下跌,各路大V就一直在喊抄底。 

可是,抄底的结果是:从山腰抄到山底,又从山底抄到地板,以为地板是底了,没想到还有地下室……

所以三思君觉得:在任何情况下都不要盲目的去抄底。

比如今年以来的中证500指数、创业板指等。虽然说从估值指标(市盈率、市净率)上看,其估值水平已经非常接近历史最低位了。


那么,在当前这种跌跌不休的行情下,我们应该怎么投资呢?

三思君认为,对于大多数投资者而言,完全可以选择一种省心又稳妥的投资方式——基金定投。

因为基金定投与一次性抄底投资相比,在下跌或震荡的行情中,基金定投可以积累到更多的便宜筹码,所以未来市场不需要涨到最高点就能盈利。而此时,一次性抄底投资却还在坑里面。

举个例子,

有一个投资小白,在2007年11月上证指数达到历史最高点的6124点时,坚持每个月月末定投一次,每次定投的资金都一样。

在2009年7月结束定投,换一句话说,定投了20个月。在此期间,上证指数从2007年10月31日的5954.77点跌至2009年7月31日的3412.06点,跌幅达到40%以上。

那么,这个投资小白的定投收益率怎么样?

别盲目抄底!

由上图可知,这个投资小白,在定投20期以后,实现了20%以上的累计收益率。

这个例子说明,即使你是在牛市最高点开始定投的,只要你坚持(当市场一路下跌的时候)按照计划每月定投,未来市场只要有一个小的反弹,那么你就有赚钱的机会了。

接下来,我们来看该怎么投?

对于大部分投资者而言,三思君认为定投沪深300和中证500指数基金就够了。因为这两只指数基金构建的组合具有很强的确定性。

不管是2013—2015年的中小创引领的牛市,还是2016—2017年“漂亮50”的蓝筹股行情,以沪深300指数为代表的大盘股和以中证500指数为代表的中小盘,就基本上确保你不会错过大的行情。

第二,由于是指数基金,所以不会存在像主动型基金风格发生漂移、基金经理离职、业绩稳定性差等问题。 

第三,指数基金较低的费率(相对主动型基金而言),会为投资者节省不少费用。

最后一点,这两只指数的历史表现不错。

在不考虑股息率的情况下:

沪深300指数,从2004年12月31日的1000点涨到了2018年11月2日的3290.24点,上涨3.2倍。

中证500指数,从2004年12月31日的1000点涨到了2018年11月2日的4437.94点,上涨4.4倍。

稍微换算一下,沪深300指数年化收益达到8.2%,中证500指数的年化收益达到10.5%。

三思君想,这样的收益率,对于拿着货币基金收益的投资者而言,还是有吸引力的。

最后提醒下,虽然从历史数据看收益还不错,但是大家还是根据自身的风险承受能力去投资。如果是风险承受能力很差的朋友,还是建议安静的当个吃瓜群众吧。


- END -

别盲目抄底!


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