聊聊我所经历的2次牛市,再分享5个投资小建议

2020-07-07 15:30:09 51点赞 281收藏 78评论

本文经简七读财授权发布,原标题:聊聊我所经历的2次牛市,作者:八爷,文章内容仅代表作者观点,与本站立场无关,未经允许请勿转载。

今天的股市,又涨破了不少人的想象。 说实话,看到热热闹闹的讨论,我的心情挺复杂的:

怕你不参与,投资不“躬身入局”,永远不可能有收获;又怕你乱参与,如果牛市真的来了,反而是大多数人会大亏的“高难度模式”。

思前想后,想先和你聊聊我所经历的2次牛市,给你送上一杯“清火茶”。

文末,再分享几个个人小建议,希望对你的实操有帮助。

05-07年:牛市,是大部分人最容易亏的时候

先说说那次牛市的背景,两年左右的时间,上证指数(俗称的大盘)就涨了500%+,疯狂程度可见一斑。

聊聊我所经历的2次牛市,再分享5个投资小建议△上证指数走势,来源:雪球

而那一次牛市中踩的坑,之前我也在推送中聊过。确切地说,这个坑是我父母踩的。

早在2005年前,我的外公就开始投资基金。07年年末,基于自己的投资判断,加上买房需求,就把基金清仓了,可以说是扎扎实实享受这波牛市。

而我的父母呢,开始不怎么关心市场,直到07年市场彻底热了起来,才开始蠢蠢欲动,从更最开始地尝试性买一点,再到后面的卖了一套房炒股,越买越多、越买越贵,成了名副其实的“高位接盘侠”——后来大跌时损失惨重,几乎本金拦腰斩。

当时虽然我还在读书,但这个惨痛的教训,确实让我体悟到一件事:牛市虽然涨得多,却是普通人最容易亏损的时候。

14-15年:投资前,你有买卖标准吗?

不过,我的父母还是相当坚持。下跌的过程中,他们也没有卖出,甚至还在跌的过程中,拿闲钱买入了一些。好耐心的他们,一持就持到了14、15年。

凭着这股子韧劲,他们的基金不仅涨回了本,而且接近翻倍。虽然年化收益率并不算很高,但见证了这么长时间的持有、扭亏为盈,也是非常生动的一课了。

不过,最终能够“落袋为安”的过程,也很有趣。

那时的我,刚好在工作之余定投了2年多,也买了一些股票。那一轮市场从冷到热,有大量股票开始涨破天际,后期比现在可夸张多了。

聊聊我所经历的2次牛市,再分享5个投资小建议△上证指数走势,来源:雪球

有了07年那次的记忆,再加上一些估值的判断,我在15年4月末,劝我爸市场太疯狂,把手上拿的那些主动基金卖了吧。

劝了两次,我爸终于告诉我,他已经清仓了。

但接下来的5月,市场还是在继续火热中。我观察了一下,我爸还是挺乐呵的。于是我又严肃地追问了一次我爸:你的基金都卖了吗?

我爸含糊了几句后,终于承认说,他还有一半没舍得卖出。万一,还能涨呢?毕竟,那时候市场喊得都是10000点不是梦…

无奈摊手后,我再次力劝,没有人能预测所谓顶峰,但现在市场的过度疯狂、高估是确定的,建议他卖掉。

终于,在我再次类比07年市场情况后,我爸最终卖出了所有的主动基金。

回头看,这个决定还是比较明智的,算是保住了那一次牛市的胜利果实。1个月后,A股开始牛转熊,后面就是一次著名的股灾了。

说到这里,绝不是想证明我这一次卖对了;更想说明的是,哪怕牛市来了,它也不是决定你赚钱的核心——真正的核心,是你有没有自己比较完整的投资逻辑。

如果牛市来了,再来说几句

最后,分享几个小建议:

1.如果是新手,先从“进可攻退可守”的思路起步。

当大家都在讨论“如果牛市来了”的时候, 还有隐藏后半句——牛市也可能不会来。这两天,市场情绪过热后,盲目追涨的风险也会比较大。 如果你是新手上路,建议先选择容易看懂、不容易大跌的投资。举几个例子:比如沪深300、中证500这样的宽基指数基金。

一方面它们买入一揽子公司的股票,能够充分参与股市;另一方面,目前这些指数估值不算高,哪怕股市短期下跌,跌幅也相对可控。

再比如,还有朋友之前一直有买高分红的银行股,牛市来了也能涨,牛市没来靠分红也能跑赢大部分银行理财。

甚至有朋友比较保守,会选择少量持股的固收+产品尝试,也是适合他的。 这些相对清晰的投资方向,还有一个好处——卖出的标准也比较容易确定,比如高估到一定比例就卖出。

为什么买它,买多少钱,涨跌分别怎么应对,如何卖出——千万别小看这些基础尝试,先完成一套完整操作,你的投资能力会有质的提升。

2.“33原则”:试水投资,可以先拿大约3个月工资;投入股市的钱,必须是至少3年不用的闲钱。

前面说了,大部分人在牛市亏钱的原因,就是“高位满仓”。33原则,本质上是牛市核心“保命”原则之一。

另一个角度,做好资金分配,也有利于你坚定持有,真正赚到牛市的大钱。

总之,用涨跌都舒服的姿势投资,永远是检验“你买对了没”的好标准。

3.不要简单“抄答案”,哪怕它涨了。

我曾经有朋友,偶然因为别人推荐, 试水买了几千块某个牛股,没过多久翻倍了;他一下子对股市产生了狂热,后来投入了几万块,凭自己的分析亏了40%+。

直接抄答案的风险就在于:靠运气赚的钱,最终都会靠实力亏完。

4.不要老是和身边人比短期收益率。

这就像是考试期间切忌和别人对答案,不仅容易乱了心态,而且方法不同,还可能打乱你自己的投资纪律,得不偿失。

5.收下这张心态图,不时对照反思下。

“疯狂情绪”是牛市必备的催化剂。收藏这张图,希望你成为利用情绪,而不是被情绪控制的投资者:

聊聊我所经历的2次牛市,再分享5个投资小建议△现在你的心态,是不是在经历第一段上涨部分?

最后想说一句,所有的牛市,都是事后涨完后,才能确定的。与其纠结牛熊,不如提前设定投资纪律,从容应对涨跌。

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