基金选购把把关 篇一:基金入门,了解基金基础篇

2021-07-24 12:01:11 3点赞 25收藏 0评论

创作立场声明:个人观点,仅供参考,不构成投资建议。

【写作说明】:最近碰到一位长久不见的朋友,闲聊中聊起了理财。说起理财肯定离不开讨论基金啊,结果发现对方根本没有关注过,所以写点关于这两年来在购买基金上的一点所思所想,也同值友们共勉。

购买渠道

根据购买基金渠道的不同,产生的手续费也不同。

1、在银行app购买,手续费一般在1.5%左右,不过最近银行有在降低这块费用。

2、在证券公司购买,就是可以直接在股票账户上购买,手续费在1%左右,直接在股票账户上开通该基金购买权限就可以。

3、直接下载基金公司app,在基金公司直接购买。如果先把钱款转入购买该基金公司的货币基金,然后再购买其基金,一般可以做到无申购费。

4、在基金平台购买,例如上图中的天天基金,蚂蚁金服、wind基金等平台,申购费一般打一折,在0.15%左右。如果你需要同时购买多家基金,可以选择这个购买方式。

基金分类

1、指数基金,也叫被动型基金

最常见的有沪深300,中证500,科创50,创业50,中证1000等指数。例如沪深300指数是选取排名前300名的股票,根据一定的规则编制的指数,基本上反应的是大盘蓝筹股的情况;中证500反应的是中盘股的情况;中证1000是反应小盘股的情况;科创50选取科创板前50股票为样本,编制的指数。同理创业50也是如此。

然后我们来看一下沪深300、中证500和中证1000近几年的走势情况。

1)沪深300指数从2015年至今,已经迭创新高。很多蓝筹股白马股有10倍的涨幅,但是里面有多少企业的利润真正实现了10倍的增幅呢!

沪深300指数从2015年至今,已经迭创新高。很多蓝筹股白马股有10倍的涨幅,但是里面有多少企业的利润真正实现了10倍的增幅呢!沪深300指数从2015年至今,已经迭创新高。很多蓝筹股白马股有10倍的涨幅,但是里面有多少企业的利润真正实现了10倍的增幅呢!

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基金入门,了解基金基础篇

2)中证500指数属于中盘股指数,目前总体偏低估状态,有一定投资价值

基金入门,了解基金基础篇

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3)中证1000指数反馈的是小盘股情况,目前估值也是偏低情况,有一定投资价值

基金入门,了解基金基础篇

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2、股票型基金,也是主动型基金

此类基金较多,基金的持股比例偏高,基本大于60%以上。例如

景顺长城鼎益混合(LOF)(前端:162605 后端:162606)

查看持仓情况

可以查看前十大持仓股情况,主要投资在酒类、医药类。目前消费和医药类股票偏高,存在一定的风险。可以查看前十大持仓股情况,主要投资在酒类、医药类。目前消费和医药类股票偏高,存在一定的风险。

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基金经理任职时间长,可以作为一个加分项基金经理任职时间长,可以作为一个加分项

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规模250亿元,偏大。查看基金规模建议大于50亿,规模太小存在关闭的风险,但是大于150亿以上的基金调仓较难。规模250亿元,偏大。查看基金规模建议大于50亿,规模太小存在关闭的风险,但是大于150亿以上的基金调仓较难。

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从基金投资风格看出该基金倾向于投资大盘股。从基金投资风格看出该基金倾向于投资大盘股。

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换手率低,偏向于价值投资类型,可以长期持有手中的股票换手率低,偏向于价值投资类型,可以长期持有手中的股票

换手率低,偏向于价值投资类型,可以长期持有手中的股票

这个可以在“晨星评级”网站查看这个可以在“晨星评级”网站查看

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建议查看五年评级和十年评级,基金建议买老不买新建议查看五年评级和十年评级,基金建议买老不买新

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1)夏普比率:若大于1,代表基金报酬率高过波动风险;若为小于1,代表基金操作风险大过于报酬率;                                                                              2)贝塔系数 :β大于1,则股票的波动性大于业绩评价基准的波动性 ;                 3) R 平方值越低,由业绩基准变动导致的基金业绩的变动便越少。                                                                    1)夏普比率:若大于1,代表基金报酬率高过波动风险;若为小于1,代表基金操作风险大过于报酬率; 2)贝塔系数 :β大于1,则股票的波动性大于业绩评价基准的波动性 ; 3) R 平方值越低,由业绩基准变动导致的基金业绩的变动便越少。

1)夏普比率:若大于1,代表基金报酬率高过波动风险;若为小于1,代表基金操作风险大过于报酬率; 2)贝塔系数 :β大于1,则股票的波动性大于业绩评价基准的波动性 ; 3) R 平方值越低,由业绩基准变动导致的基金业绩的变动便越少。

待续 。。。。。。

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