最强重疾险再升级，超级玛丽6号来了

是的，去年最强的重疾险超级玛丽5号升级了。

产品名不出意料，就叫超级玛丽6号，还是由和泰人寿承保。

如果要我用一句话来概括下升级情况，大概是：

更纯粹了，也更便宜了...

一、超级玛丽6号详情

重疾险科普及挑选逻辑，大家可以点击下方文章详细了解：

99%的人都买错了重疾险！我把这些实话一次全告诉你

先看产品，基本责任如下：

为什么开头我会用纯粹这个词，答案就在上面。

除了重疾+轻症+中症责任，超级玛丽6号没捆绑任何其他保障。

这在互联网重疾险中算是比较稀有的，毕竟看起来附赠、实则捆绑（不要也不行）的保障是有利润空间的。

远一点看像去年超级玛丽5号有重疾复原责任，达尔文5号荣耀版有癌症津贴，近一点的像达尔文6号有重疾复原保险金...

这些都是保险公司自主定价，通过附赠形式加在保费里的。

超级玛丽6号这次就主动放弃了这部分。

它把超级玛丽5号的重疾复原责任，直接做成了可选责任，并且保障做了些优化。

投保超级玛丽6号后，60岁前首次重疾确诊后，满3年，再次确诊重疾(非首次持续)，额外赔付80%。

升级前超级玛丽5号该项则是：

投保超级玛丽5号后，60岁前首次重疾确诊，满1年且60岁后，再次确诊重疾(非首次持续)，额外赔付60%。

相比之下，超6取消了「60岁后」这一限制，提升了间隔期，增加了赔付金额。

当然，这都不重要，因为我不建议你附加这个，好不容易不捆绑了，附加上就是浪费钱。

超级玛丽真正值得附加的就一个：癌症多次赔。

确诊癌症1年后，癌症状态持续，赔付40%保额（最多3次，每次间隔期1年）。

这项是继承超级玛丽5号的，保障一致，定价费率稍有涨幅，但不影响性价比。

考虑到癌症的确高发，投保超级玛丽6号时，建议附加上。

此外，超级玛丽6号还有疾病关爱金、身故等可选责任，但这些统统不要附加。

因此，超级玛丽6号建议这么买：

• 追求极致性价比，不附加任何可选责任；

• 想要更好的保障，附加上癌症多次赔。

下面来看价格对比。

二、产品横向对比

高手过招，第二梯队的重疾险就不放了，

我们直接把超级玛丽6号和它的“宿命之敌”达尔文6号，

以及升级前的超级玛丽5号（已停售）、达尔文5号荣耀版（已停售）做对比：

基础保障都差不多，差异点主要在于附赠责任和价格。

附赠责任这项，超级玛丽6号直接垫底，压根就没有。

因而和达尔文6号等其他几款比，保障肯定弱些。

不过这垫底不算缺点，我们本身买重疾险，有重疾+轻症/中症就够了。

就像有2款重疾险，A款保30种常见大病，B款保30种常见大病+100种罕见病。

B款重疾险是比A款保障更强，但我们知道买B款没多大实际意义。

再看价格，含基础责任价格，和附加癌症多次赔价格。

没啥好说的，超级玛丽6号绝杀。

不仅比达尔文6号便宜，比去年的超级玛丽5号、达尔文5号都要便宜。

当然，这是不捆绑“附赠保障”换来的，真加上那个重疾复原责任，价格就上去了。

好在我们可以不加，也不影响基本保障。

那结果就很明显了，

超级玛丽6号成功摘得桂冠，成人重疾险新的第一推荐！

给大家更新下当前重疾险的挑选思路图 ▼:

大家按照自己的预算、实际情况对号入座。

注意，可能会有人觉得达尔文6号癌症多次赔不限次数很强，要是都附加癌症多次赔，超6比不上达6。

这得纠正下，达尔文6号自第三次癌症开始，只保新发/转移，不保复发/持续。

因此都附加癌症多次赔，达尔文6号实际保障“强度”有限，顶多是90分和95分的区别，加上价格高了，还是超级玛丽6号实在。