最后6天！又一款网红重疾险下架！

创作立场声明：本人为保险领域从业人员，有机会学到一些专业知识。然而每个人站在不同立场，内容就会有所偏重，客观与否还请大家指正，期待深入探讨交流。

小蜗牛：

又有一款重疾险要下架了！！！

小仙女：：

啊啊啊！我还没买！！！

重疾新规是犹抱琵琶半遮面，千呼万唤不出来。

但是网红重疾险们已经陆续下架或收紧购买条件~

这不马上，又一款网红重疾险要下架了！！！

蜗牛君接到通知：

光大永明嘉多保重大疾病保险将在9月30日24点全网下架，这就意味着9月30日后我们就买不了嘉多保了。

如此一来，好的重疾险产品，存量已经不足。

如果你重疾险还没买，又想买多次赔付含身故的，就选“嘉多保”！

既然推荐大家买，就要让大家买的明白~~

按照惯例，先上图：

嘉多保作为一款多次赔付的重疾险，就先和大家讲讲多次赔付的重要性。

人人都知道，患过重疾的人想要再买重疾险，基本不可能了。

而多次赔付的重疾险，就能解决这个痛点，只要满足条款，赔了一次还能继续赔，相当于买了多份重疾保障~

那，嘉多保为什么值得买呢？

亮点一

重疾赔付6次，癌症单独分组

嘉多保把110种重大疾病分成6组，每组均可赔付1次，最高可赔付6次，每次赔付100%基本保额。

多次赔付，还是6次，能用上吗？

如今，重疾不再是不治之症，但是谁能保证自己一生只得一次大病呢？

数据显示，人一生得多次重疾的概率是32%。

患癌早已经年轻化 ，而到了老年，脑中风、心脑血管等疾病就会风里雨里等着你。

而且嘉多保每次赔付间隔期只有180天，这就大大降低了理赔门槛，提高了理赔率。

既然重疾是分组赔付，就要关注产品的分组是否合理。

这就要看重疾的发病率了。

要知道恶性肿瘤也就是癌症是重疾险的核心，从重疾赔付类型来看，恶性肿瘤占比最高达到百分之八九十。

所以癌症必须需要单独分一组，而嘉多保刚好就是癌症单独分组！这点要大大的表扬一下~

亮点二：

可附加癌症3次赔付

疾病我们不能提前预计，一辈子得两次癌症的也大有人在。

主要是癌症患者在接受治疗后的3~5年内复发、转移的概率是非常高的。

那么得过一次癌症后，日后复发了，就没有保险保障了，怎么办？

这时，嘉多保带着癌症额外两次赔付的保障来了，不管新发、复发、转移和持续均可赔付。

如果第一次重疾得了癌症，下一次得癌赔付的间隔期就是3年；如果第一次得重疾不是癌症，那么下一次得癌赔付的间隔期就是1年。

这就相当于用更少保费多投保了一个终身防癌险，能够很好的覆盖恶性肿瘤复发的高风险时期。

亮点三：

首次重疾可额外赔付20%保额

保单生效前10年且被保险人未满50周岁，首次重疾还可额外赔付20%的保额。

举个例子，隔壁老王30岁买了50万保额的嘉多保，35岁的时候确诊甲状腺癌，这时候老王可拿到60万的赔付~

加量不加价，得病的时候，钱自然多一点更好啦。

不过如果将50岁的年龄限制取消，嘉多保离完美就更近一步了。

多少钱？！

最后就是大家最关注的性价比啦！

首先嘉多保是一个多次赔付的保险，赔得多自然成本也就要高一点。

所以呢，多次赔付的产品自然比单次赔付的贵~

人一生得多次重疾的概率是32%，终身加个多次重疾保障，价格自然也就加了32%左右。

以30年缴费，投保50万保额，保障终身为例：

0岁男孩保费为3480元/年，30岁男士保费9655元/。

这价钱看起来是贵了一点，但是含身故啊，正所谓性价比，什么性就对照什么价。

病了有钱赔，死了也有钱赔，怎么说都不会亏~

来点温馨小提示:

光大永明人寿背靠国企，算得上是一间规模大且有名气的公司了~

所以如果你预算充足，保障需求全面，想买一款保终身、含身故责任的多次赔付型重疾险。

如果你偏爱传统“大”公司，希望更容易找到线下服务网点。

嘉多保是个好选择~

写在最后

可能有的朋友会说，我现在身体还好着呢！

再等等，说不定还可以买到其他更好的多次赔付重疾险~

就目前的形势而言，受到新规影响，嘉多保下架后，其他多次赔付重疾险产品离下架还远吗？

更何况，重疾险陆续下架，已经给我们发出了一个信号：

遇到好保险，及时上车。

因为错过了就真的没有了！！

而且保障一向是早买早安心，早买早享受，越早买越便宜！

重疾险的配置，你还不抓点紧？！