实用工具|保单整理表格

很多朋友来咨询大白的时候，都会跟大白说：我十几年前就有买过保险了，现在手上的保险应该有好几份，但是我不知道都是些什么保险。还要不要再补充？

大白表示很无奈，自己都不知道自己有多少保单，万一发生风险，谁去申请理赔金？指望保险公司主动送钱给卧病在床的自己？不现实。

所以说，保单管理很重要！要知道自己买了什么保险，才能在需要的时候用得上！

如何管理保单

大白教你三步走，把杂乱无章的保单整理出来！

1、按照保单种类分类

很多朋友在十几年前就买过重疾险，由于当时的整体消费水平不高，彼时购买的额度可能只有5万甚至更少。可是随着通货膨胀、收入的增加、家庭的建立等等因素，这5万肯定是不够的！那么，这一年年的，肯定有增加过保额或者直接购买新的重疾险做补充。所以，我们首先要把重疾险拎出来，把他们归为一类。这样我们就可以知道，如果发生重疾，我们首先要祭出哪些保单。

同理，年金险和寿险也是长期保险，可能由于经济发展而购买过好几份保单，也需要归类的。

而医疗险、意外险都是短期保单，不存在“一堆保单”的情况，我们单独放开就好了。

2、列出续保时间或者缴费时间

我们可能会在不同的时间买了不同的保险产品，可能这个月要缴A保险的费，下个月又要缴B保险的费。久而久之，我们就从“我过两天要缴费了，赶紧存钱进银行卡”变成“什么！！已经过了缴费日？？？哦哦幸好还有宽限期我赶紧交钱。”

长险还好，缴费日前两天就会有短信通知，但是如果是还没有此项服务的短期的医疗险和意外险，可能断保就断保了。

大白建议，这个续保时间和缴费时间除了要记在小本本上，最好的方法是利用手机的提醒功能，让手机自动提醒。

3、列出各保单的理赔电话

我们在投保时，就恨不得把整个理赔流程都问清楚，手术要准备什么资料？病历要不要？诊断书要不要？医药费用发票要不要？等等等等。但是！虽然理赔已经流程化，但是每个理赔案例都是不一样的，有自己的特点。所以在理赔之前，一定要先致电保险公司，以节省时间。

可能会有朋友问，可不可以联系销售人员啊？当然可以！但是销售人员是流动的，可能明年他就不在这家保险公司了。所以最好的办法，是记录下千年不变的保险公司的理赔电话。

当然，如果有客户是在保险经纪渠道购买的，也可以告知渠道。例如是在大白上购买的，在理赔的时候也可以告知大白，大白可以提供额外的理赔服务。

表格分享

看到这里，有些朋友肯定在腹诽“道理我都懂，可是让我做我又不知道从何下手”“可是做表格很复杂哦！我没有时间去做了啦！”

好吧，大白知道大家不是忙到飞起就是懒癌晚期，所以贴心地把表格做出来了！大家可以关注公众号，回复关键词“保单管理”，领取保单管理表格。除了电子化管理，也可以将对应的表格打印出来

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