基金组合投资如何分散风险

这两天市场风格反复横跳打脸，银行你看它行了它又不行了，医药科技你看它好了它马上躺平给你看，唯独大是永远滴神…

这里我也分享下稳如狗的小秘密，尽量选择相关性小的品种并分散布局~

比如沪深300和上证50站一队，中证500和中证1000又是另一队，你同时配沪深300+上证50当然没有平滑波动的效果，但你配沪深300+中证500就完全不一样。

结合美股更完美，金毛制裁A股，A股跌，但纳斯达克却涨一波，平均一下组合就不亏了。

消费也是一样，这品种在过去十年胜率超70%，是A股持有最稳的ETF没有之一，机构持仓占比90%以上，但它和中证500五年相关性却是负值。

你想把组合变得更稳，就是要选既分散，但优质的品种。

我列了张图，相关系数0.8以上就说明AB两品种相关性极高，往往同涨同跌。沪深300和上证50它俩相关系数0.8，同时配这俩就没啥意义。

能起到风险分散作用的品种有哪些呢？最典型的：

沪深300和国债，相关性为负（均取五年wind数据）。

沪深300和纳斯达克100，相关性低于0.5。

中概互联和纳斯达克100，相关性低于0.2，这俩虽都在美股上市，但经常反过来走。

中概互联和银行，相关性0.1

中证500和很多指数呈低相关。

黄金和绝大多数权益品种低相关（除消费和美股）。

再举个风险对冲的资产组合，比如中证500ETF+纳斯达克100+中概互联ETF+消费ETF，这四个品种大家可以收藏下，感受一下东边不亮西边亮的感觉。

如果还想更稳，你再往里面塞个黄金ETF+国债ETF。

当然，有一个原则很重要，不要为了分散而分散，首要是保证自己的品种是长线看好的，否则你为了分散而去拿垃圾基金就得不偿失了~

仓位的话大约1：1：1：1：1：1：1，非常平衡的一个组合，如果哪个跌的比较多，出现价值了，可能会做一下轮动，把涨的多的，估值高的卖出一部分，买入低估的。

就靠这么个操作，目前组合的业绩非常稳定。

当然品种的选择也有技巧，这里咱就不展开来说了。