基金组合实盘周报 2020-09-26

2020-09-27 15:44:38 1点赞 10收藏 4评论

创作立场声明:仅代表个人观点,据此操作买卖,盈亏自负。

一周说说:

最近有个小视频挺火,河南南阳的一个小伙,贾兆江,他在北京当外卖骑手,白天送外卖,晚上学理财,只买基金,不碰股票,据称今年最高位时账户资金近90万,最多时一个月盈利7万多,有兴趣的可以自己去搜下这个视频。

基金组合实盘周报 2020-09-26

报道中说,贾兆江第一次接触基金是2010年,第一笔钱,全部亏光;第二次出手是2014年,5000元本金,赚了8万,涨了16倍,成功在老家买房;2018年,果断再次出手,投入14万多,到最高时账户资金近90万。

因为这个视频剪辑得比较跳跃,有些内容前因后果交代得不是很清楚,如果按照他说的2014年赚16倍,2018年至今若是总共14万本金,那也涨了5倍,这个收益率恐怕不真实,说不定背后又是个什么营销事件。

这视频和新闻出来也有好几天了,至少到目前为止,还没有翻船,我们就姑且当它是真的吧,说说我的几点看法:

其一,投资理财没有高低贵贱,也无关乎资金多少,几百上千块不少,千万上亿也不嫌多,只要有这个想法,都可以投入来试试,积少成多,你开始看不上的小钱,经过十数年的累积,到时候可能就是一笔不容忽视的小钱。

其二,做任何事情,都要认真学习,要么不做,要做就要搞清楚,明明白白投资。小贾仅有初中学历,但是他每天学习一小时,日拱一卒,必有所获。

其三,不管自己身处何种处境,只要积极向上,生活总会越来越好的。视频中拍到小贾晚上回到自己在北京的住处时,忍不住鼻子一酸,那都算不上是一个房间,仅仅是一个地铺,吃饭、学习、睡觉全在床上,但是在这样的环境中,他还是在坚持。按照他同事的说法,送外卖一天收入四五百,租个小单间也还是负担得起的,这就是延迟满足,现在省下的每1元钱,未来可能成长为10元、100元……

第四,梦想总是要有的。身边的工友听不懂小贾谈论的基金投资,只想老老实实送外卖。像这样与身边同事、朋友无法交流的情况,应该也有很多,但是知道自己在做什么就好。按照小贾的说法,他现在有八九十万,还希望在未来突破200万,以此实现阶层的跨越。

第五,坚持长期投资。按照小贾自己的说法,接触基金已经十余年,他应该是找到了适合自己的投资方法,有能力和信心通过基金投资获得较为稳定的收益,同时也不放弃自己的本职工作,边工作赚钱,有稳定的现金流,边积极投资,这样才能做到不急不躁。

嗯,以上就是我的几点看法,尽量客观还原片子里的内容,不吹不黑,希望这个故事没有掺杂水分,也希望看到更多这样普通投资者的故事。

当前组合收益:

累计收益率:+15.54%

年化收益率:+27.07%

基金组合实盘周报 2020-09-26

1)记账软件:小程序“且慢小账本”,定投收益当以年化收益率为准,相当于你买入了一个年化这个数值的理财产品。如果想了解定投收益的计算,请百度“IRR 定投”。

2)预期的虚线值是16%,业绩比较基准沪深300,这两个都是非定投的算法,相当于始终满仓,同样可搜索“IRR 定投”了解。

3)数据有滞后性,A股品种更新至周五数据,海外市场品种更新至周四数据。

本周组合各指数涨跌幅:

中证消费(000248):-3.16%

中证白酒(161725): -4.87%

医药100(001550):-0.41%

中概互联(006327):-3.99%

深证红利(481012):-4.03%

纳斯达克100(270042):+1.96%

标普500(050025):-0.63%

本周各指数简析:

1)消费、白酒

消费、白酒连续第四周下跌,且白酒本周下跌幅度较大,接近5%,顺鑫、口子窖、跌幅近10%。

一方面是白酒企业继续在国庆、中秋双节前提价,仅在9月,就有7家进行了提价,郎酒青花郎的建议零售价已经提到1499元,老大哥不想提价,小弟们都急眼了。目前53度飞天茅台的零售价达到3099元,较去年同期大涨三成。

另一方面,是中纪委发出了“警惕高端白酒涨价引发不正之风回潮”的调查报告,报告称:多款白酒价格冲上历史高点,舆论担忧,高端白酒价格持续走高,会超越正常人情往来和宴请需求,助推公款吃喝、违规收送节礼等不正之风回潮。 好在仅仅是“舆论担忧”,并没有实质性的措施,算是一个警告吧,当然白酒股仍然不可避免地有一些回调。……

五粮液在分析师会议上表示,疫情对酒业行业短期带来一定影响,但不会出现周期性的变化;酒业行业向优势品牌集中、向优势产能集中、向优势产区集中的大趋势不会改变。新形势下,公司积极采取一系列应对措施,有信心完成年初制定的营收两位数增长目标。

首先是承认有影响,但是这种影响对于具有三个优势地位的五粮液的冲击有限,尚不能形成周期性影响,并且全年目标两位数增长目标不变,这已经是难得了。

2)医药100

从8月6日的最高点21235,到目前的18384点,回调幅度达到了13.5%。不过本周医药板块还是比较抗跌,疫苗概念支撑性较强,复星、康泰涨幅在7%以上,华兰涨13%(四价流感等)。

英国医药资讯公司IDEA Pharma发布2020年医药创新指数和医药发明指数排行榜,恒瑞医药首次上榜,分别位列第13位和第15位,是唯一上榜的中国制药企业。

传统药企恒瑞、复星、中国生物制药、信立泰,后起之秀信达生物、百济神州、君实生物等等,正有越来越多的企业投入到创新药的研发中,中国药企或将迎来创新药的黄金十年。

3)深证红利

本周跌幅较深,除美的集团微涨0.03%,其余个股普跌,五粮液、温氏、万科、平安银行均跌超5%。

格力电器再次跌破20月均线,本周收报54.11,20月均线为54.39,这种机会大约是三四年一遇的。格力今年确实挺困难,截至7月空调全行业出货量下降了约5.8%,零售额同比下降了18.2%,好在格力线上发力取得初步成效,目前线上份额提升至32.6%,超过同期美的的24.8%,两者合计达到57%,集中度进一步提升。  4)中概互联

维持高位横盘震荡走势,本周腾讯跌8.12%,美团跌12.72%,拼多多跌6.87%,仅京东、网易实现了微涨。

拼多多成为2021年春晚独家红包互动合作伙伴,2015年微信摇一摇5亿红包,2016年支付宝集五福8亿红包,2018年淘宝发10亿现金红包,2019年百度10亿红包,2020年快手发10亿红包。

互联网公司财大气粗,从除夕当晚的数据上看都还不错,但是之后的留存效果却一言难尽,2015年的微信和2016年的支付宝效果都还不错,至今仍有印象,因为他们本来就是支付工具,用户参与没有什么成本,而到了百度、快手,因为他们的软件本身跟支付没太大关系,很多用户抢了个红包,也没有后续的留存。

快手本来希望借助春晚缩小与抖音的差距,在除夕和春节期间确实做到了,但随后又再次被抖音拉开,而鼓动快手投放春晚红包的营销副总裁,2019年5月入职,来自百度,今年6月已从快手离职。

而作为电商的拼多多,或许有戏。……

美国司法部向法院提交了反对TikTok推迟禁令的申请,美国法院须于9月27日召开听证会,并决定针对TikTok的禁令是否生效。同时也有消息指出,美国有关部门可能对腾讯在美国的游戏业务也在打主意,这在当前仍是对中概股的不确定性。

5)纳指100、标普500

纳指100小幅反弹,标普500微跌。纳指100较高位回调超10%。

美联储在上周的表态几乎是承认,美联储已经做了自己该做的一切,目前已无计可施,而只能依靠财政政策,但是两党就新一轮财政刺激的出台陷入僵局。

技术形态上,标普500已经运行到长期上行的阻力位置,五大科技股的估值也普遍在30倍以上,且自3月以来,没有大幅的回调,这些都是潜在的利空。

基金组合实盘周报 2020-09-26

主要投行对后市的判断存在分歧,大摩认为美股下半年还将再创新高,而花旗认为回调是“才刚刚开始”。目前纳指100的净空头仓位达到2008年4月以来的最高水平。

6)恒生指数

本周说一下恒生,这是最近几个月以来一直在买的标的,目前是组合唯一亏损的标的,目前我这边显示为-6.32%。

但是从一些估值软件上来看,恒生目前的PE百分位显示为95.52%,如果只是看PE分位,已经这么高了,怎么还在投?

在9月的定投方案里其实有说过,恒生目前的构成中银行、地产的比例仍然较高,所以恒生适合用PB来看,而9月7日恒生调入了阿里和小米,使得PB从当时的0.94直接升至1.2附近,目前为1.14,百分位显示为32.32%,如果按照9月7日调入阿里、小米前的口径,目前的PB应该低于0.9,而今年3月的最低值是0.84。

在今年5月的买入方案中,附过一张图,这里重贴一下,这张图应该说得很明白了,PB低于1的机会已经难得,更何况目前低于0.9。

基金组合实盘周报 2020-09-26

而从指数点位上看,目前同时跌破20、60、120月均线,这在50多年的历史中也只出现过7次,目前是第7次。

基金组合实盘周报 2020-09-26

所以我认为现在的恒生指数非常有吸引力,尤其是调入阿里、小米,还有大批的中概股回归或直接登陆港交所,这将极大地改善和优化恒生指数的结构,所以,当前应该是一个机会,几个点的浮亏根本不成问题。

下周六即是国庆假期,周报将暂停一周,下一次发文就是10月9日的10月买卖方案了,这里提前说一下。祝大家节日快乐了。

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