【基金投资】如何看待2.22基金大跌?现在应该怎么办?
创作立场声明:文章来源:定投从零开始
昨天(2月22日)跌了不少,好多人求按摩的。
我也很无奈,要知道上周三开盘前,普遍的预期是春节后还会继续涨涨涨,上周四直接大幅高开,结果。。根本没想到会跌这么多。
不过话说回来,要说有多惨,其实也没有。正常而言大部分人的盈利安全垫都很高,这几天跌一点,问题不大。
总不能指望只涨不跌,就这样一路涨上6000点吧,下跌和回调是必然的,不确定的只是时间。
不过还是聊一聊最近两极分化严重的行情吧
先看下沪深300,中证500,中证1000这三个指数,看一下定义
沪深300指数由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成中证500指数由全部A股中剔除沪深300指数成份股及总市值排名前300名的股票后,总市值排名靠前的500只股票组成中证1000指数由全部A股中剔除中证800指数成份股后,规模偏小且流动性好的1000只股票组成中证800指数由中证500和沪深300指数成份股组成
沪深300是最大的300只
中证500是第301-800大
中证1000是剔除前800大之后,再选出来的1000只股票
很容易理解吧,不涉及任何基本面因素,也不看估值,不看行业,不考虑除市值大小以外的因素,单纯地按照市值大小来编制的。
1. 在过去,这三个指数的表现如何呢?
上图为2019年1月1日到2020年9月7日,三个指数的走势对比。
彩色线为沪深300,蓝色线为中证500,黄色线为中证1000
区间的涨跌幅是这样的:
1. 上上下下玩了一年又9个月,结果三个指数的表现是基本一样的
2. 在2019年6月-12月期间,沪深300的表现明显是强于中证500和中证1000的
3. 但是阶段性领先之后,中证500和中证1000很快就追平了
4. 而且中证500和中证1000的走势非常贴近
2. 但过年前几个月是怎么样的呢?
上图为2020年9月8日到2021年2月10日(春节前),三个指数的走势对比。
彩色线为沪深300,蓝色线为中证500,黄色线为中证1000
区间的涨跌幅是这样的:
1. 沪深300指数表现最好,涨幅超24.38%,遥遥领先
2. 中证500指数不涨不跌,基本为0
3. 中证1000指数,不涨反跌,跌幅超10%
4. 根据市值大小不同编制三个指数出现了明显的分化
而沪深300普遍是大盘蓝筹股,基本是基金的重仓股,小散户买的比较多的小盘股,却跌的比较惨。
这段时间,很多人说是股灾式上涨,是基金抱团。
总之,小部分(几百只)大市值股票在涨,大部分(几千只)中小市值股票不涨甚至下跌亏钱。
3. 那最近这几天又是怎么样的?
连续3天沪深300的表现最差,3天跌了3.62%
中证500表现居中,3天上涨了2.02%
中证1000表现最好,不仅没跌,反而涨了3.67%
过年后的几天呢?小部分大市值股票在跌,大部分中小市值股票在涨
正好和过年前完全相反
但要认真看,从9月8日到现在
1. 沪深300涨了24%,跌一点,依然还是20%左右的涨幅
2. 中证1000涨了一点,但依然跌了7.41%
3. 特别是前期涨幅惊人的,医疗虽然跌成了鬼,但依然涨幅巨大
所以现在,真要讲的话只是涨多了回调一下,非常正常。
甚至都还说不上什么风格反转,更不需要急哄哄地去找理由。
但是!
买基金不赚钱的,99%是因为拿不住。
买基金亏钱的,99%是因为追高。
希望你不是追高了白酒或者医疗,因为万一真的下跌,现在这点跌幅,真不算什么。
4. 现在应该怎么办?
只要你不是追高的,就不用一有震荡就想着要怎么办,什么都不用办,这么点跌幅,我也不会有任何操作。
如果真的很担心,或许你应该多调整自己对下跌和看法和心态。
1. 2006-2007年牛市单边上涨过程中,出现过6次10%以上,甚至20%的回调
2. 2015年牛市10%左右的下跌,也有3次。
3. 而即使是2019年,2020年的震荡上涨,15%的回撤,从来也没少过。
4. 更不要说熊市,温柔点的都要跌20%
不管是牛市还是熊市,100%会跌,早晚会跌,肯定会跌,必定会跌!
这才不到5%的波动,真没什么好想的。
现在会紧张,会害怕?
那是因为你「基金」高估了自己,低估了风险 ,没想到上周刚写的文章,今天就用上了。
下跌是对所有人的考验!你平常讲得再好听,如果认知不到位,你是不会用自己的钱去验证别人的理念的。
因为当下跌开始时,没人可以告诉你,现在是牛市上涨途中的回调,还是熊市的开始!
你真的做好准备了吗?
这是一场修行,如果你没准备好,任何一点点地担心,在下跌的时候就会成倍地放大,变成恐惧!
5. 关于养鸡场3号
积少成多,养鸡场1号2号现在的盈利安全垫还很高,这几天跌了收益回撤一点,没什么影响。所以主要聊聊养鸡场3号
上周四建仓,周五和昨天都是跌的,而且昨天还跌的很惨。
如果我知道会跌,肯定就等昨天再建仓了,但问题是我不知道。
但如果你还记得,在上周三/四的时候,大部分人都是预期春节后会继续大涨的,谁知道不仅没涨,反而跌了。
与其后悔养鸡场3号上周四建仓,不如想清楚几个问题
第一,底仓不是满仓
底仓只是底仓,买了30%,剩下的70%应该怎么买入更好?
1. 越涨越买,3800买,4000买,4500点买
2. 越跌越买,跌到3500,3400,甚至3000再买更好?
讲道理,人人都知道第2种情况更好
但是现在真跌了,一样是痛不欲生,老是想着要是上周四没买,昨天再买该有多好。
记住你现在的心情!这是一堂风险课和认知课,学到多少,就看你能记住多少。
第二,风险有多大?
30%的仓位,3万元。
跌5%,就是1500元,相比10万本金亏损1.5%
跌10%,就是3000元,相比10万本金亏损3%
跌20%,就是6000元,相比10万本金亏损6%
可怕吗?甚至想整体亏个10%都有点难,更不要说亏20%。
极限风险就是这样了,即使越跌越买,最后我能亏1万块,我都会笑出声,因为大概率又有一次像3月份那样的抄底机会。
刚开始建仓就遇到大跌,这是运气好,而不是相反。
以后养鸡场3号会成为我又一块新的金字招牌。
想一想都很美,但现实是估计我的命没这么好,不大可能会有亏1万块的机会。
既然一万都亏不了,那还纠结啥?
很多时候,恐惧就是让情绪蒙蔽了理智,想清楚了,其实也就这样。
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