如何计算基金投资的年化收益率?

2020-12-29 11:38:32 58点赞 330收藏 24评论

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我们通常会使用“年化收益率”指标来衡量一项投资的成果如何。

年化收益率不但考虑收益的高低,还考虑了资金的利用效率。

收益率和年化收益率的本质区别是没有考虑投资时间

如何计算基金投资的年化收益率?

如何计算基金投资的年化收益率?

收益率只是简单反映收益和投入本金的关系,并没有考虑投资时间

年化收益率不单考虑了收益和本金的关系,还考虑了投资时间,反映了资金的利用效率。

一次性买入的投资方式,年化收益率直接套用公式即可计算出来

而现实中我们投资基金都不是一次性买入的,都是分开多次买,期间还可能涉及卖出,那么年化收益率要如何计算呢?

我们可以借助强大的XIRR函数,只要知道具体的日期以及对应的现金流,就可以计算出该项投资的年化收益率

不论是定期定额的定投方式,还是定期不定额的定投方式都可以帮我们计算出年化收益率

年化收益率适合长时间的投资,短时间的高收益会导致年化收益率虚高,不准确。

所以建议投资时间1年以上才使用年化收益率来衡量,时间太短参考意义不大。

如何计算基金投资的年化收益率?

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