财富管理进入智能投资时代，京东金融推出AI金融智能服务平台

随着AI赋能逐渐成为行业共识，金融机构对于大模型的态度从“是否要做”逐渐转向“如何做深”。3月4日，据京东金融财富管理相关负责人透露，京东金融将利用行业领先的大模型和京东金融行业级知识库，为客户提供个性化的智能投资服务。

据了解，该服务即将在京东金融App上线。

京东金融此次推出的AI金融智能服务平台，将依托行业大领先的模型和京东金融行业级知识库，为用户打造专属大模型服务。AI技术的应用将推动财富管理行业从“货架式”产品营销向“问诊式”顾问服务升级，提升客户体验。

简单理解，基金公司和销售机构都可以利用AI工具，搭建金融产品的本地知识库，更高效地向客户介绍金融知识、产品和配置理念，同时根据客户的风险偏好、投资目标和历史行为数据，为客户提供个性化的投资建议和定制化的基金产品组合。同时，AI还会带来投研与投资决策的变革，“尤其在市场不确定性较高时，AI通过模拟大量的场景，能够为决策提供更多维的视角”。

知名财经博主“北落的师门”表示，在基金产品同质化的行业大背景之下，销售模式的转变是必然趋势，机构必须提升服务的专业化水平，比如提供差异化的策略以更好地服务客户，让客户真正感受到价值并长期留存。同时，AI也给投资者陪伴带来了不小挑战，“我们掌握的信息并不比AI多”，需要思考人和技术的差异化价值。“北落的师门”认为未来，AI技术将渗透到财富管理的各个环节，从业者需要积极拥抱这一趋势，提升服务投资者的质量和效率。

另一位知名财经博主“望京博格”表示，在当前行业背景下，留住客户更加困难。国内客户对投资者陪伴的价值认可度较低，常有“交了投顾服务费就应该赚钱，而非少亏钱”的误解。在“望京博格”看来，投资者陪伴的价值在于长期陪伴客户，提供情绪价值，同时避免他们“牛市追高，熊市割肉”。